我國金融機構反洗錢法律問題研究.pdf

1、洗錢自20世紀初產生以來,嚴重威脅著世界經濟發(fā)展和社會穩(wěn)定.洗錢方式繁多,過程復雜,通常要經過放置、培植和融合三個階段,來隱瞞域掩飾犯罪收益的來源或性質,從而使其"合法化".金融機構因其固有的行業(yè)特點、運作模式而成為洗錢者進行洗錢犯罪的首選渠道.所以,沒有金融機構有效的預防措施,公安、司法機關對洗錢犯罪的懲治是不可能實現(xiàn)預期效果的.隨著金融全球化、一體化和網絡化趨勢的不斷加強,防止洗錢者利用金融機構進行洗錢犯罪已經成為世界各國建立和完善

2、本國反洗錢法律制度的重要任務和內容.隨著《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》的頒布實施,中國已經逐步建立起以《刑法》為核心,以行政法規(guī)為準則,以部門規(guī)章為規(guī)范的反洗錢法律體系,確立了金融機構反洗錢的了解客戶制度、大額和可疑交易報告制度、保存記錄制度和內部控制制度以及合法審慎原則、保密原則和全面合作原則,體現(xiàn)了中國金融機構反洗錢的法律制度與國際接軌的立法趨向.然而