我國(guó)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)測(cè)機(jī)制研究.pdf

1、隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化的發(fā)展，利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢活動(dòng)日益猖撅，建立健全反洗錢機(jī)制成為世界各國(guó)所致力的共同任務(wù)。金融領(lǐng)域反洗錢機(jī)制能夠維護(hù)金融安全、保障經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展、提高社會(huì)福利，是打擊洗錢活動(dòng)的有力武器。通過(guò)對(duì)各國(guó)反洗錢機(jī)制的比較，可以看出它們的金融領(lǐng)域反洗錢監(jiān)測(cè)機(jī)制較為健全：各國(guó)反洗錢的組織架構(gòu)和報(bào)告制度各不相同，但都結(jié)合了本國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展階段和金融監(jiān)管的傳統(tǒng)模式，選擇了符合自身特點(diǎn)的金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)測(cè)機(jī)制，對(duì)促進(jìn)本國(guó)或本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)

2、展起到了重要作用，對(duì)我國(guó)反洗錢工作具有借鑒意義。 2003年3月，中國(guó)人民銀行頒布《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，是我國(guó)金融領(lǐng)域反洗錢監(jiān)測(cè)機(jī)制構(gòu)建的一個(gè)里程碑。但目前我國(guó)反洗錢工作存在著許多突出問(wèn)題，制約了反洗錢的效率和效果。因此，本文在對(duì)相關(guān)理論分析的基礎(chǔ)上，用博弈論的分析方法，分析了我國(guó)金融機(jī)構(gòu)反洗錢的博弈現(xiàn)象，之后系統(tǒng)闡述了我國(guó)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)測(cè)機(jī)制的現(xiàn)狀及存在的問(wèn)題，并在分析發(fā)達(dá)國(guó)家金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)測(cè)機(jī)制對(duì)我國(guó)的啟示的基礎(chǔ)上，提