我國金融機構反洗錢監(jiān)測機制研究.pdf

1、隨著全球經(jīng)濟一體化的發(fā)展，利用金融機構進行的洗錢活動日益猖撅，建立健全反洗錢機制成為世界各國所致力的共同任務。金融領域反洗錢機制能夠維護金融安全、保障經(jīng)濟健康發(fā)展、提高社會福利，是打擊洗錢活動的有力武器。通過對各國反洗錢機制的比較，可以看出它們的金融領域反洗錢監(jiān)測機制較為健全：各國反洗錢的組織架構和報告制度各不相同，但都結合了本國金融市場的發(fā)展階段和金融監(jiān)管的傳統(tǒng)模式，選擇了符合自身特點的金融機構反洗錢監(jiān)測機制，對促進本國或本地區(qū)經(jīng)濟發(fā)

2、展起到了重要作用，對我國反洗錢工作具有借鑒意義。 2003年3月，中國人民銀行頒布《金融機構反洗錢規(guī)定》，是我國金融領域反洗錢監(jiān)測機制構建的一個里程碑。但目前我國反洗錢工作存在著許多突出問題，制約了反洗錢的效率和效果。因此，本文在對相關理論分析的基礎上，用博弈論的分析方法，分析了我國金融機構反洗錢的博弈現(xiàn)象，之后系統(tǒng)闡述了我國金融機構反洗錢監(jiān)測機制的現(xiàn)狀及存在的問題，并在分析發(fā)達國家金融機構反洗錢監(jiān)測機制對我國的啟示的基礎上，提