某金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)信息調(diào)研匯報(bào)材料

1、某金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)信息調(diào)研匯報(bào)材料某金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)信息調(diào)研匯報(bào)材料近年來(lái)，隨著《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實(shí)施，反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)得到了進(jìn)一步強(qiáng)化，在復(fù)雜的金融環(huán)境下，對(duì)于金融機(jī)構(gòu)來(lái)講反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)重要而艱巨的工作，做好反洗錢(qián)工作既是國(guó)家利益和人民群眾根本客觀要

2、求，又是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的需要。xxxx金融機(jī)構(gòu)（單位名稱）對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)得到了進(jìn)一步強(qiáng)化，已建立和完善了反洗錢(qián)內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢(qián)操作流程，能按規(guī)定開(kāi)展反洗錢(qián)日常工作。現(xiàn)將我單位201x年反洗錢(qián)信息調(diào)研材料匯報(bào)如下：一、反洗錢(qián)工作動(dòng)態(tài)（一）定期不定期組織員工學(xué)習(xí)培訓(xùn)我單位及時(shí)組織員工學(xué)習(xí)反洗錢(qián)的各項(xiàng)法律法規(guī)，向員工轉(zhuǎn)發(fā)人民銀行有關(guān)反洗錢(qián)的各項(xiàng)文件。經(jīng)常性開(kāi)展職工反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，提高一線人員對(duì)反洗錢(qián)工作重要性、必

3、要性的認(rèn)識(shí)，積極主動(dòng)參與日常的反洗錢(qián)工作。施自查自糾。金融機(jī)構(gòu)工作人員對(duì)洗錢(qián)活動(dòng)可疑信息的甄別能力有待提高。目前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作主要注重形式合規(guī)，主動(dòng)性不夠，經(jīng)主觀判斷識(shí)別的可疑交易報(bào)告數(shù)量極為有限，可疑交易識(shí)別仍主要依賴于主管部門(mén)規(guī)定的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)且普遍存在消極應(yīng)付的現(xiàn)象，報(bào)告數(shù)量激增，但情報(bào)價(jià)值含量不高。2、技術(shù)手段不先進(jìn)。隨著金融網(wǎng)絡(luò)化、電子化的快速發(fā)展，網(wǎng)上支付、網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬等交易支付手段的越來(lái)越多樣性、復(fù)雜性，使洗錢(qián)更具隱

4、蔽性、專業(yè)性和技術(shù)性，而有些基層金融機(jī)構(gòu)尚未建立與支付清算系統(tǒng)對(duì)接的支付監(jiān)側(cè)系統(tǒng)，依然靠大額支付交易和可疑支付交易開(kāi)展反洗錢(qián)工作，無(wú)法準(zhǔn)確判斷客戶資金的合法性、真實(shí)性。3、反洗錢(qián)工作人員業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊。洗錢(qián)屬于高智能犯罪，犯罪分子越來(lái)越先進(jìn)的洗錢(qián)手段，對(duì)于尚處于起步階段的反洗錢(qián)工作來(lái)說(shuō)是一個(gè)嚴(yán)峻的考驗(yàn)，客觀上要求有一批精通金融、計(jì)算機(jī)、結(jié)算等專業(yè)知識(shí)，同時(shí)又具備一定的稅務(wù)、海關(guān)、法律知識(shí)、具有一定偵察能力的復(fù)合型人才來(lái)?yè)?dān)此重任。但基層