[學(xué)習(xí)]發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)情報(bào)職能將反洗錢工作向縱深推進(jìn)

1、發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)情報(bào)職能將反洗錢工作向縱深推進(jìn),金融機(jī)構(gòu)反洗錢崗位設(shè)置,各級(jí)反洗錢情報(bào)專員的職責(zé),1.規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告的工作流程，制定反洗錢協(xié)查工作制度。2.組織落實(shí)大額和可疑交易報(bào)送工作，確保反洗錢報(bào)告的質(zhì)量。3.對(duì)已上報(bào)的可疑信息作進(jìn)一步識(shí)別和分析，按規(guī)定向人民銀行和偵查機(jī)關(guān)報(bào)告。4.加強(qiáng)反洗錢協(xié)查工作的組織管理，積極協(xié)助人民銀行和偵查機(jī)關(guān)調(diào)查和偵查。5.對(duì)因履行反洗錢報(bào)告和協(xié)查義務(wù)而獲取的客戶信息嚴(yán)格保密。,建立可疑交易

2、報(bào)告管理制度,要點(diǎn):一、總則1、依據(jù)：《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,建立可疑交易報(bào)告管理制度,2、目的：規(guī)范系統(tǒng)內(nèi)部的識(shí)別、篩選、分析、審核和報(bào)送的具體操作。防止出現(xiàn)錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)和壓報(bào)等現(xiàn)象。3、分工：明確系統(tǒng)內(nèi)部自下而上的工作職責(zé)。,建立可疑交易報(bào)告管理制度,二、

3、依照法規(guī)，結(jié)合自身實(shí)際細(xì)化大額和可疑交易的標(biāo)準(zhǔn)。尤其是涉及主觀判斷的可疑交易的標(biāo)準(zhǔn)。如：工行的相關(guān)規(guī)定。,,《中國工商銀行廣東省分行營業(yè)部大額交易和可疑交易報(bào)告實(shí)施細(xì)則（試行）》,第十一條 支行在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和營業(yè)部反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室及對(duì)口的專業(yè)反洗錢小組報(bào)告以下可疑行為：　?。ㄒ唬┛蛻艟芙^提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。　?。ǘ?duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲

4、得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的?！　。ㄈ┛蛻魺o正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的?！　。ㄋ模┎扇”匾胧┖?，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的?！　。ㄎ澹┞男锌蛻羯矸葑R(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。,建立可疑交易報(bào)告管理制度,三、報(bào)告流程：1、要以監(jiān)控系統(tǒng)為主，人工采集為輔。2、規(guī)定各級(jí)分支機(jī)構(gòu)逐級(jí)上報(bào)的時(shí)限。3、確定逐級(jí)報(bào)告、逐級(jí)審核、逐級(jí)篩選的工作原則。,建立可疑交易報(bào)

5、告管理制度,四、對(duì)重點(diǎn)可疑交易進(jìn)行專報(bào)，專門制定報(bào)告流程?？梢山灰讓?bào)內(nèi)容包括《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑交易基本情況表》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑交易逐筆明細(xì)表》。,建立可疑交易報(bào)告管理制度,五、每半年對(duì)重點(diǎn)客戶的可疑交易進(jìn)行復(fù)核，達(dá)到持續(xù)監(jiān)控的目的。六、關(guān)于保密的規(guī)定。,目標(biāo)：逐步形成系統(tǒng)內(nèi)洗錢風(fēng)險(xiǎn)客戶名單庫,“黑名單庫”，是指行內(nèi)報(bào)送系統(tǒng)中建立的國際組織、國內(nèi)監(jiān)管及其他國家發(fā)布的制裁名單數(shù)據(jù)庫。 “紅名單庫”，是指根據(jù)中國人民