我國(guó)反洗錢情報(bào)工作的探討.pdf

1、20世紀(jì)中期以來,洗錢犯罪活動(dòng)迅猛發(fā)展,嚴(yán)重威脅各國(guó)的經(jīng)濟(jì)安全、危及全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展。反洗錢工作近年來在我國(guó)受到社會(huì)各界的廣泛關(guān)注,通過有效的宣傳工作,使社會(huì)公眾對(duì)洗錢和反洗錢有了較為深入的認(rèn)識(shí)。我國(guó)各項(xiàng)反洗錢專門工作中,情報(bào)工作占有非常重要的地位,是開展其他工作的前提和基礎(chǔ)。本研究分為六個(gè)部分：
　　第一部分是引言。首先指出所要闡述的反洗錢的情報(bào)工作的意義。在各項(xiàng)反洗錢的專項(xiàng)工作當(dāng)中,針對(duì)洗錢活動(dòng)的情報(bào)工作無疑是其中最為重要的基礎(chǔ)性

2、工作之一。接著對(duì)反洗錢情報(bào)問題的研究現(xiàn)狀作簡(jiǎn)要的說明,指出在研究金融領(lǐng)域的反洗錢情報(bào)工作的同時(shí),還應(yīng)重視從偵查角度研究反洗錢情報(bào)問題。采取比較分析和現(xiàn)實(shí)考察相結(jié)合的研究方法,目的在于研究如何從金融和偵查兩方面推動(dòng)我國(guó)反洗錢情報(bào)工作整體水平的提高。
　　第二部分是洗錢犯罪的概述,從以下幾方面進(jìn)行論述：⑴洗錢犯罪的概念。是把非法收入合法化的過程,是對(duì)隱瞞或者掩飾犯罪收益所有各種犯罪活動(dòng)的總稱。我國(guó)刑法對(duì)洗錢犯罪也有詳細(xì)的規(guī)定；⑵洗錢存

3、在的原因和發(fā)展歷史。洗錢的原因有犯罪的內(nèi)在主觀需求和客觀環(huán)境的寬松、縱容兩個(gè)方面?，F(xiàn)代意義上的洗錢起源于20世紀(jì)20年代,文章以洗錢發(fā)展中的典型案例進(jìn)行說明；⑶洗錢的過程和主要形式。洗錢的方式和手段是多種多樣,常見的有貨幣走私、利用金融系統(tǒng)、利用各種公司掩體、利用地下錢莊、利用互聯(lián)網(wǎng)等等,并且還在不斷發(fā)展變化。但不論采取什么方式,洗錢的過程通過分解仍然分為處置、離析、歸并三個(gè)階段；⑷洗錢犯罪的現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢(shì)。自20世紀(jì)50年代以來,洗錢

4、活動(dòng)逐漸猖獗,其規(guī)模和危害日益增大,并與上游犯罪相分離,逐步成為獨(dú)立的嚴(yán)重犯罪。洗錢犯罪的發(fā)展趨勢(shì)主要表現(xiàn)為逐步由發(fā)達(dá)國(guó)家向欠發(fā)達(dá)國(guó)家和反展中國(guó)家蔓延,更加國(guó)際化、專業(yè)化、智能化,科技化程度越來越高,與各種上游犯罪的聯(lián)系更加緊密,動(dòng)用資金呈大規(guī)模化。
　　第三部分闡述了國(guó)外對(duì)反洗錢情報(bào)工作重要性的共識(shí)以及反洗錢情報(bào)工作所擔(dān)負(fù)的發(fā)現(xiàn)案件線索、查找現(xiàn)有監(jiān)控體系漏洞、分析掌握洗錢規(guī)律、建立洗錢犯罪預(yù)警機(jī)制、促進(jìn)反洗錢國(guó)際交流五項(xiàng)任務(wù)。在

5、洗錢情報(bào)的收集途徑方面,對(duì)客戶身份識(shí)別制度、交易記錄保存制度、大額和可疑交易報(bào)告制度三個(gè)主要的情報(bào)來源制度進(jìn)行說明,其中以大額和可疑交易報(bào)告制度為重點(diǎn)。國(guó)外情況的介紹選取了美國(guó)和英國(guó)兩個(gè)國(guó)家,通過系統(tǒng)的闡述兩國(guó)的反洗錢職能部門、反洗錢情報(bào)機(jī)構(gòu)的設(shè)置以及情報(bào)工作的主要內(nèi)容,總結(jié)其各自情報(bào)工作的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì):美國(guó)的反洗錢情報(bào)信息系統(tǒng)組成部門多,結(jié)構(gòu)層次復(fù)雜,但是因?yàn)槠浣鹑诜缸飯?zhí)法網(wǎng)絡(luò)(FIU)作為情報(bào)中心、信息紐帶具備了強(qiáng)大的情報(bào)收集、分析、

6、比對(duì)、歸類、傳遞的功能,從而使整個(gè)美國(guó)的反洗錢情報(bào)系統(tǒng)保持了很高的協(xié)調(diào)合作水平。美國(guó)的反洗錢信息系統(tǒng)技術(shù)先進(jìn)、數(shù)據(jù)資料龐大詳細(xì)、情報(bào)收集分析比對(duì)迅速高效、資料交流傳遞快捷安全;英國(guó)反洗錢情報(bào)信息獲取的方式和渠道是基于真實(shí)懷疑的可疑交易報(bào)告制度,金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易的分析判斷水平很高,并且英國(guó)的金融機(jī)構(gòu)和國(guó)家犯罪情報(bào)局之間的關(guān)系非常和諧,這點(diǎn)是具備典范意義。接著通過對(duì)比我國(guó)的反洗錢情報(bào)工作實(shí)際情況,發(fā)現(xiàn)可供我國(guó)借鑒的經(jīng)驗(yàn)。
　　第四部

7、分是本文的重要部分,著重從我國(guó)的客戶身份識(shí)別制度、大額和可疑交易報(bào)告制度、我國(guó)的反洗錢情報(bào)機(jī)構(gòu)三個(gè)方面對(duì)我國(guó)反洗錢情報(bào)工作的現(xiàn)狀進(jìn)行闡述和分析,通過與國(guó)外的比較發(fā)現(xiàn)我國(guó)反洗錢情報(bào)工作的薄弱環(huán)節(jié)。我國(guó)的客戶身份識(shí)別制度存在的問題有制度貫徹執(zhí)行不夠徹底,金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份的識(shí)別能力不足。大額交易報(bào)告制度存在的問題有大額交易的錯(cuò)報(bào)、重報(bào)問題較難克服,許多交易要素需要營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行手工補(bǔ)入,影響工作效率發(fā)揮,數(shù)據(jù)的可靠性與及時(shí)性受到影響,大大降低

8、了數(shù)據(jù)利用價(jià)值。可疑交易報(bào)告制度存在的問題是可疑報(bào)告內(nèi)容不夠詳實(shí),情報(bào)價(jià)值不高,金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部尚缺乏對(duì)可疑交易的綜合分析判斷過程。從交易報(bào)告制度整體來看,由于對(duì)可疑交易的分析能力不足,我國(guó)目前過于依賴大額交易報(bào)告制度,導(dǎo)致情報(bào)的準(zhǔn)確率、利用率偏低。我國(guó)的反洗錢情報(bào)機(jī)構(gòu)的問題是現(xiàn)有的中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的性質(zhì)定位無法充分有效開展情報(bào)工作,情報(bào)來源范圍狹窄,沒有實(shí)現(xiàn)與其他行政執(zhí)法、司法部門信息共享,其運(yùn)行模式和數(shù)據(jù)信息一級(jí)管理的模式,不能滿

9、足各方面共同預(yù)防和打擊洗錢犯罪的需要。
　　第五部分是本文的核心部分,主要針對(duì)我國(guó)反洗錢情報(bào)工作所存在的不足,從反洗錢金融情報(bào)中心建設(shè),加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢情報(bào)信息的收集和分析能力,提高偵查機(jī)關(guān)對(duì)洗錢情報(bào)信息的收集、分析能力三個(gè)方面進(jìn)行探討,提出解決實(shí)際問題的方法。在反洗錢情報(bào)機(jī)構(gòu)建設(shè)方面應(yīng)參照國(guó)際慣例,建立我國(guó)真正的金融情報(bào)中心(FIU),明確其法律地位,擴(kuò)大信息監(jiān)測(cè)范圍;建立高效、先進(jìn)的情報(bào)處理系統(tǒng)、強(qiáng)大的金融情報(bào)數(shù)據(jù)庫(kù)和發(fā)達(dá)的

10、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò);加強(qiáng)與各金融機(jī)構(gòu)之間的聯(lián)系;努力建設(shè)一支高素質(zhì)的金融情報(bào)隊(duì)伍。在金融機(jī)構(gòu)方面借鑒國(guó)外經(jīng)驗(yàn),建立完善的客戶識(shí)別制度;加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的綜合分析與判斷流程,提高可疑交易報(bào)告的質(zhì)量和準(zhǔn)確性;建立金融機(jī)構(gòu)專職反洗錢人員的工作制度。偵查部門方面應(yīng)設(shè)立專門的刑事情報(bào)部門,以情報(bào)信息主導(dǎo)偵查;創(chuàng)建以刑事情報(bào)信息資料數(shù)據(jù)庫(kù)為基礎(chǔ)的情報(bào)信息系統(tǒng),提高情報(bào)利用的效率;加強(qiáng)對(duì)洗錢上游犯罪打擊、控制的同時(shí),深挖線索,發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪的情報(bào)信息;確定洗錢