金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)

1、金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）（銀發(fā)[2014]344號(hào)2014年12月9日）中國(guó)人民銀行上海總部，各分行、營(yíng)業(yè)管理部，各省會(huì)（首府）城市中心支行，各副省級(jí)城市中心支行；國(guó)家開發(fā)銀行，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行：為加強(qiáng)反洗錢監(jiān)督管理，督促金融機(jī)構(gòu)有效履行反洗錢義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令【2006】第1號(hào)發(fā)布）等法律和

2、規(guī)章，中國(guó)人民銀行制定了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）第一章總則第一條為規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理工作，督促金融機(jī)構(gòu)有效履行反洗錢義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令〔2006〕第1號(hào)發(fā)布）等法律和規(guī)章，制定本辦法。第二條本辦法適用于中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)的

3、監(jiān)督管理：（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行；（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司；（三）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司；（四）金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司；（五）中國(guó)人民銀行明確須履行有關(guān)反洗錢義務(wù)的其他金融機(jī)構(gòu)。第三條中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)明確和調(diào)整反洗錢監(jiān)管分工，制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢信息報(bào)告制度及反洗錢監(jiān)管檔案管理辦法，規(guī)范反洗錢監(jiān)管方法、措施和程序，指導(dǎo)

4、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢監(jiān)管工作。第四條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)為本和法人監(jiān)管原則，結(jié)合實(shí)際，合理運(yùn)用各類監(jiān)管方法，實(shí)現(xiàn)對(duì)不同類型金融機(jī)構(gòu)的有效監(jiān)管。第五條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送反洗錢工作信息，積極配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢監(jiān)管工作。第六條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管人員違反規(guī)定程序或者超越規(guī)定職權(quán)的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕監(jiān)管或者提出異議。金融機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)人民銀行及其分第十三條金融機(jī)構(gòu)發(fā)生下列情況

5、的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)（發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)）向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告：（一）主要反洗錢內(nèi)控制度修訂；（二）反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更；（三）涉及本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)；（四）洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估報(bào)告或其他相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析材料；（五）其他由中國(guó)人民銀行明確要求立即報(bào)告的涉及反洗錢事項(xiàng)。第十四條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管分工，以反洗錢報(bào)告機(jī)構(gòu)為主體，及時(shí)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作信息和監(jiān)管活動(dòng)信息建立監(jiān)管檔案，保存下列信息，

6、實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)督管理：（一）金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息；（二）中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在實(shí)施反洗錢監(jiān)管過(guò)程中產(chǎn)生的信息；（三）其他渠道獲取的重要信息。第十五條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做好反洗錢監(jiān)管檔案的設(shè)置與維護(hù)。反洗錢監(jiān)管檔案按年度進(jìn)行時(shí)序管理。中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年度結(jié)束后將法人金融機(jī)構(gòu)的電子監(jiān)管檔案逐級(jí)上報(bào)至中國(guó)人民銀行。第十六條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管檔案為依托，結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)檢查、約見(jiàn)談話等情況，參考日常監(jiān)管

7、中獲得的其他信息，選擇關(guān)鍵、顯明、客觀的評(píng)價(jià)指標(biāo)，按年度對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的合規(guī)性與有效性進(jìn)行考核評(píng)級(jí)。第十七條對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的年度考核評(píng)級(jí)，實(shí)行分級(jí)考核，綜合評(píng)級(jí)。考核評(píng)級(jí)期間為每年1月1日至12月31日。年度考核評(píng)級(jí)時(shí)，對(duì)每家金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管檔案中加減分事項(xiàng)按照指標(biāo)權(quán)重計(jì)算分?jǐn)?shù)，進(jìn)行百分換算，得出每家機(jī)構(gòu)的年度考核結(jié)果；分銀行、證券、保險(xiǎn)、其他類排列名次，確定金融機(jī)構(gòu)考評(píng)等級(jí)。中國(guó)人民銀行根據(jù)監(jiān)管需要，制定和調(diào)整考核指標(biāo)內(nèi)容和權(quán)

8、重。中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)當(dāng)?shù)厍闆r對(duì)指標(biāo)內(nèi)容進(jìn)行細(xì)化。第十八條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)考核評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施分類監(jiān)管。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以按年度向有關(guān)部門通報(bào)考核評(píng)級(jí)結(jié)果，并將考核評(píng)級(jí)結(jié)果計(jì)入反洗錢監(jiān)管檔案轉(zhuǎn)入下年度管理。第十九條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在考核評(píng)級(jí)中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作存在突出問(wèn)題的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)出《反洗錢監(jiān)管意見(jiàn)書》（附1），進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取必要的整改措施。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在考