反洗錢(qián)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)研究.pdf

1、在當(dāng)今經(jīng)濟(jì)全球化的背景下，洗錢(qián)活動(dòng)日益猖獗，不僅破壞了國(guó)家的信用基礎(chǔ)，還嚴(yán)重威脅了國(guó)際和國(guó)內(nèi)社會(huì)的金融安全和經(jīng)濟(jì)安全，所以反洗錢(qián)活動(dòng)有很大的必要性和重要性。由于金融機(jī)構(gòu)的便利性，洗錢(qián)者主要利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢(qián)，所以各國(guó)都把金融機(jī)構(gòu)作為防范洗錢(qián)的重點(diǎn)，并且制定出完備的預(yù)防洗錢(qián)的金融法律法規(guī)，加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)監(jiān)管。其中金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)活動(dòng)中的作用尤為重要。由金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)進(jìn)行指導(dǎo)監(jiān)管，不但可以避免機(jī)構(gòu)的重復(fù)設(shè)置，節(jié)約

2、社會(huì)成本，而且有利于提高監(jiān)管效率。選擇適合的反洗錢(qián)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)模式可以為金融監(jiān)管提供良好的環(huán)境，對(duì)于高效地實(shí)現(xiàn)反洗錢(qián)監(jiān)管目的具有重要的意義。反洗錢(qián)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)模式包括統(tǒng)一監(jiān)管模式和分業(yè)監(jiān)管模式，各有優(yōu)點(diǎn)和不足。我國(guó)現(xiàn)行的反洗錢(qián)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)模式為分業(yè)監(jiān)管模式，反洗錢(qián)金融監(jiān)管主管機(jī)構(gòu)是中國(guó)人民銀行，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)。從現(xiàn)時(shí)的社會(huì)和經(jīng)濟(jì)客觀環(huán)境分析