金融領(lǐng)域反洗錢監(jiān)管法律問題研究

1、金融領(lǐng)域反洗錢監(jiān)管法律問題研究金融領(lǐng)域反洗錢監(jiān)管法律問題研究摘要：洗錢嚴重的社會危害性不容忽視，洗錢犯罪分子通過金融領(lǐng)域進行洗錢已引起全世界的共同關(guān)注。由于我國金融領(lǐng)域反洗錢法律制度建設(shè)起步較晚，導(dǎo)致我國在反洗錢監(jiān)管法律方面存在若干不足。本文首先介紹了洗錢和反洗錢的概念，其次介紹了我國迄今為止頒布的有關(guān)反洗錢方面的法律制度，隨后分析我國目前有效的反洗錢監(jiān)管法律制度存在的問題，最后對如何完善金融領(lǐng)域反洗錢監(jiān)管法律制度提出對策建議。關(guān)鍵詞：

2、金融領(lǐng)域洗錢反洗錢法律問題中圖分類號：F832.2文獻標識碼：A文章編號：10039031（2016）01006304DOI：10.3969j.issn.10039031.2016.01.12隨著現(xiàn)代經(jīng)濟的發(fā)展，洗錢犯罪日趨嚴重。洗錢被劃為國際犯罪，具有嚴重的社會危害性。金融系統(tǒng)由于其特殊性，往往成為洗錢犯罪分子首要活躍的場所。有效預(yù)防、打擊洗錢犯罪是國際社會共同面臨的難題。盡管我國反洗錢立法已經(jīng)在不斷的成熟和完善，但金融領(lǐng)域反洗錢監(jiān)管

3、法律問題仍存在不足之處。研究、分析金融領(lǐng)域反洗錢監(jiān)管法律存在的問題并逐步完善，是有效打擊洗錢犯罪、保障經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展的有利措施。（1）處置階段。即作案人將通過犯罪獲得的不法收益進行徹底清洗，對黑錢進行加工處理，使黑錢與其他合法收入混同起來。這個階段是最容易被公安機關(guān)刑事偵查到的過程。（2）培植階段。即作案人通過在金融體系進行多渠道、多層次、隱蔽的金融交易，掩飾線索和隱藏身份，把黑錢通過從一個金融機構(gòu)轉(zhuǎn)移到另一個金融機構(gòu)，將黑錢與其來源分

4、開。（3）融合階段。被形象地稱為擰干，即作案人通過特殊的手段將原先不合法的收益，通過特殊處理而使得這些不法收益表面上看起來光明正大、合法的過程，作案人隨即將這些贓款集中起來，毫不隱瞞的消費、使用。（二）反洗錢相關(guān)問題研究1.反洗錢的定義反洗錢，顧名思義就是反對、打擊洗錢行為，即國家機關(guān)動用一切立法、司法等力量或其他措施來防范、打擊通過毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪行為獲得