反洗錢法03版

1、參考文獻(xiàn)（Bibliography）“PaoloBaffi”CentreonCentralBankingFinancialRegulation“PaoloBaffi”CentreResearchPaperSeriesNo.200834“帕羅巴非”中心中央銀行和金融監(jiān)管“帕羅巴非”中心研究系列論文200834號(hào)IssuesoftheInternationalCriminalRegulationofMoneyLaunderingintheC

2、ontextofEconomicGlobalization經(jīng)濟(jì)全球化背景下的國(guó)際洗錢犯罪的監(jiān)管問題萊納昂多布呂尼LeonardoBliniAbstractWiththeRefmOpeningpolicytheeconomicglobalizationtheextensiveapplicationofavarietyofhightechtechnologyinsociallifeeconomicspheresespeciallythepo

3、pularityofcomputerwktechnologythemethodscopeofmoneylaunderingobtainanunprecedenteddevelopmentinourcountry.MoneylaunderingisaseriousInternationalcrimewhichhasbecomeathreattothewholesociety.Therefetheinternationalcommunity

4、allcountriespaymuchattentiontotheestablishmentoftheantimoneylaunderinglawsystemespeciallytheconstructionperfectionoftheantimoneylaunderingcriminallegislationindertocounterattackthemoneylaunderingactivitiesthenlimitthedev

5、elopmentsofits“uppercrimes”finallykillthelifelineofcriminalganizations.Ourcountryisoneofthejointpledgesignatystatesofaseriesofantimoneylaunderinginternationalconventionsindertofulfillitsinternational的實(shí)體，這些都提供了被反洗錢金融行動(dòng)特別工

6、作組強(qiáng)調(diào)的相當(dāng)大范圍的技術(shù)。最后，在整合或者后清洗階段，這些錢就會(huì)集體進(jìn)入經(jīng)濟(jì)和金融系統(tǒng)，并且會(huì)和合法經(jīng)濟(jì)中的其他資產(chǎn)同化。這三個(gè)階段通常是清楚地可識(shí)別的但是在某些其他情況下基本步驟可同時(shí)發(fā)生或者更可能的情況是可能相互重疊。至于技術(shù)，我們對(duì)那些利用現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)和金融結(jié)構(gòu)，試圖使犯罪收益合法化的選擇提供了一個(gè)必然部分的概述。應(yīng)該強(qiáng)調(diào)的是一個(gè)“經(jīng)典”洗錢機(jī)構(gòu)需要一個(gè)專業(yè)的組織者通常是信托專家或銀行家或者是最好的律師，“操作從一個(gè)很大的金融中心”

7、。在論證時(shí)有一個(gè)明顯的事實(shí)就是，可用的方法“只有在犯罪企業(yè)的想象中才是有限的”。盡管如此，為了滿足正常需求所涉及的人通常具有三個(gè)常見功能：隱瞞真正的物主身份和犯罪收益的來源，保持對(duì)它們的控制，以及最后，改變它們的形式?？紤]到在洗錢過程中易被使用的弱勢(shì)科目，我們把主要機(jī)構(gòu)分為三組:涉及存取款的機(jī)構(gòu)，那些利用非銀行金融的機(jī)構(gòu)以及聯(lián)系非金融的機(jī)構(gòu)。由于毒品交易是這個(gè)區(qū)域協(xié)調(diào)的國(guó)際行動(dòng)最初的催化劑，最早的工作重心就在于蓄積階段。由于洗錢者急于脫

8、手現(xiàn)金的需要，存取款機(jī)構(gòu)就尤其容易被攻擊并利用。因此，對(duì)洗錢的打擊最早集中在取款者所采取的程序上。施加在金錢蓄積上的日益上升的壓力迫使洗錢者作出了一定范圍的回應(yīng)。舉例來說，罪犯?jìng)儏⑴c許多個(gè)人服務(wù)，從而把小面額現(xiàn)金轉(zhuǎn)換為高額票據(jù)此過程也即改良黑錢，這種做法在美國(guó)非常普遍。很顯然，當(dāng)銀行職員的正直秉性遭到破壞時(shí)，洗錢者的目的就顯著的簡(jiǎn)化了。反洗錢法：一種新范式的出現(xiàn)洗錢活動(dòng)在增加個(gè)人作案動(dòng)機(jī)、組織融資犯罪、威脅經(jīng)濟(jì)和金融系統(tǒng)的完整和穩(wěn)定等方

9、面造成的危害引起了國(guó)內(nèi)和國(guó)際水平上對(duì)這種罪行的控制，這個(gè)進(jìn)程始于上世紀(jì)70年代初，至今仍未結(jié)束。我們?cè)?970年的法律文件中找不到“洗錢”這個(gè)詞，這個(gè)術(shù)語(yǔ)在十年后才開始適用于法律領(lǐng)域。甚至我們?cè)谀撤N意義上參考的“洗錢者”這個(gè)詞的使用也是最近幾十年才出現(xiàn)，但是它的起源也頗具爭(zhēng)議。根據(jù)《牛津英語(yǔ)詞典》，它和“水門事件”有關(guān)聯(lián)。有趣的是，在好幾種語(yǔ)言中也有意義相近的單詞，比如：意大利語(yǔ)的“回收”、德語(yǔ)的“洗滌”、西班牙語(yǔ)的“洗錢”和法語(yǔ)的“漂

10、白”等等。洗錢作為“一個(gè)術(shù)語(yǔ)”被逐漸接受，并且在國(guó)際上被用作相關(guān)立法和法律文件的標(biāo)題。根據(jù)數(shù)據(jù)的重建分析，反洗錢已知的四個(gè)階段如下：20世紀(jì)70年代是其早期階段，在這十年的重點(diǎn)具有監(jiān)管和預(yù)防性質(zhì)，“規(guī)定銀行的職責(zé)，保留可能有助于執(zhí)法機(jī)構(gòu)履行其職責(zé)的記錄和報(bào)告?！钡诙A段更嚴(yán)格的說應(yīng)該始于20世紀(jì)80年代，這十年產(chǎn)生了刑事定罪和國(guó)際化。1989年，反洗錢進(jìn)入了第三階段，同年成立了反洗錢金融行動(dòng)特別工作組，其目的在于“發(fā)展和協(xié)調(diào)通過查明資金

11、流向的紙足跡來打擊洗錢的努力，進(jìn)而系統(tǒng)地扣押和沒收非法所得?！边@個(gè)特設(shè)的非正式的政府間機(jī)構(gòu)后來成為一個(gè)全球性的跨國(guó)法律制度的憲法中心。911事件之后，反洗錢金融行動(dòng)特別工作組的授權(quán)范圍擴(kuò)大到恐怖主義籌資活動(dòng)，以增加對(duì)恐怖籌資的反洗錢法律和監(jiān)管。2001年9月11日，反洗錢法進(jìn)入了一個(gè)新階段?！霸趹?yīng)對(duì)發(fā)生在美國(guó)的恐怖襲擊時(shí)，反洗錢法呼吁提供設(shè)備，以控制恐怖主義融資?！笨植乐髁x具有其特殊本質(zhì)，其作為對(duì)和平和安全的一個(gè)猛烈威脅貫穿在這個(gè)階段所

12、通過的各項(xiàng)關(guān)于原則和正當(dāng)程序限制效果的文件中。這里強(qiáng)調(diào)的是，盡管恐怖融資（也叫污錢）在某些方面類似于洗錢，但它是從現(xiàn)象概念上不同于后者的，二者的主要區(qū)別在于資金流向的來源不同。考慮到多元化的數(shù)量相當(dāng)大的國(guó)內(nèi)外反洗錢的措施，至今甚至一項(xiàng)比較全面的研究都沒有被嘗試過。更確切的說，我們強(qiáng)調(diào)的是，考慮到為了一種有效的戰(zhàn)略而投入使用的諸多分支法律，反洗錢法從整體上而言還是具有全方位的特點(diǎn)的。那項(xiàng)政策是基于刑事定罪的需要以及為了防止討論中的犯罪而精