M銀行反洗錢自主監(jiān)測系統的設計與實現.pdf

1、隨著經濟全球化的發(fā)展，與犯罪活動有關的金融問題也因科技的日新月異以及金融服務業(yè)的全球化而變得日益復雜。在一些國家，洗錢總額甚至超過政府預算，并最終導致政府對宏觀經濟失控。我國反洗錢尚處于起步階段，體系不完善。在反洗錢工作中，只是“被動作戰(zhàn)”，只有在案發(fā)時作為配合調查，或者進行臨時的反洗錢工作。另外，反洗錢的宣傳力度不夠，大部分人對“洗錢”的不熟悉、概念模糊，很難對職能部門的反洗錢工作出一份力。而反洗錢工作又是一項難度大、復雜的工作，需要

2、各部門、行業(yè)“協同作戰(zhàn)”，否則對洗錢行業(yè)的打擊力度將大大降低。
　　基于以上分析，并結合M銀行反洗錢自主監(jiān)測系統現狀分析，本文實施了反洗錢業(yè)務系統優(yōu)化，即完成了反洗錢自主監(jiān)測系統的開發(fā)過程。在整個系統中，數據處理是系統開發(fā)的基礎，也是具體實施的重點，它主要通過JAVA程序編寫語言和HTML技術實現對數據進行轉換、抽取和清洗并加載到反洗錢數據庫中，把大量反洗錢相關數據從傳統的操作環(huán)境中分離出來，使分散、不一致的操作數據轉換為集成、統

3、一的信息。
　　本文首先分析了開發(fā)反洗錢自主監(jiān)測系統的背景與意義，闡述了文章研究的主要內容和結構，并且對國內外反洗錢自主監(jiān)測系統研究動態(tài)進行闡述，進一步深入了解并分析我國商業(yè)銀行反洗錢的現狀及存在的問題。然后，在介紹洗錢與反洗錢的基本定義基礎上，進一步對反洗錢自主監(jiān)測系統及其相關開發(fā)技術進行概述，并構建系統的總體設計思路。同時，基于一定的系統設計目標和原則，從總體功能和具體業(yè)務兩個角度重點闡述了反洗錢自主監(jiān)測系統的需求分析。接著，

4、通過系統總體處理流程、系統總體功能結構、系統核心引擎、數據庫、接口變更和應用系統維護的設計，來完成整個系統的設計。
　　在此基礎上，基于Oracle數據庫、JAVA語言和ETL技術，通過對基礎管理、數據報送、調查分析、統計報表、自主監(jiān)測、風險評級平臺和運維管理七個模塊的實現來完成反洗錢自主監(jiān)測系統的開發(fā)，從而有效地提升了商業(yè)銀行反洗錢工作效率。最后，文章歸納了本文的研究成果，指出文章后續(xù)可能的研究動向，指出文章存在的不足和可以進一