銀行反洗錢崗位職責

1、銀行反洗錢崗位職責銀行反洗錢崗位職責1、反洗錢崗位職責為貫徹落實中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》及《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，規(guī)范人民幣支付交易報告行為，防范利用銀行支付結(jié)算進行洗錢等違法犯罪活動，結(jié)合我行實際情況，為明確其崗位責任，特制訂本職責。一、堅持原則、照章辦事、認真履行自己的職責，不徇私情，不斷提高專業(yè)知識和政策理論水平；二、各網(wǎng)點會計復核人員在存款人開立銀行結(jié)算帳戶時，負責審查其提交的客戶資料的真實性、

2、完整性、合法性。三、各網(wǎng)點會計人員應建立健全存款人信息數(shù)據(jù)檔案，收集、審查銀行結(jié)算帳戶存款人信息資料，包括單位銀行結(jié)算帳戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象等信息和個人銀行結(jié)算帳戶存款人的姓名，身份證件的名稱和號碼、住所等信息的同時；嚴格堅持人民幣大額交易審批登記制度，收集完整的大額支付交易檔案。四、支行計財部反洗錢專管員負責審查各網(wǎng)

3、點反洗錢信息資料，建立業(yè)務(wù)臺賬，匯總上報可疑交易，并妥善保管交易檔案。五、各網(wǎng)點出納人員在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時，嚴密關(guān)注相關(guān)個人與單位在短期內(nèi)（指10個營業(yè)日以內(nèi)）利用銀行帳戶大量的將資金進行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，認真分（八）客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。（九）客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑。（十）客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其

4、經(jīng)營狀況不符。（十一）外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符。（十二）外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準金額或者借入的直接外債，從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。（十三）證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符。（十四）證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。（十五）保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。（十六）自然人