反洗錢知識考試題

1、反洗錢知識考試題部門：姓名分數(shù)一、填空題（共45分，每空1分）1、根據(jù)我國《刑法》及《反洗錢》的規(guī)定，洗錢罪的上游犯罪主要包括：、、、、、、。2、現(xiàn)代意義上的洗錢概念發(fā)端于世紀年代的國。3、洗錢的過程十分復雜，我們可以根據(jù)其樣態(tài)和行為目的，將其分為三個階段，依次是階段、階段、階段。4、洗錢的危害主要表現(xiàn)為以下四個方面，它們分別是：、、、。5、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的機構(gòu)和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定機構(gòu)，應當依法采取、措施，建立健

2、全制度、制度、大額交易和可疑交易制度，履行反洗錢義務。6、國務院反洗錢行政主管部門設(shè)立，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結(jié)果，履行國務院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責。7、金融機構(gòu)應當依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢制度，金融機構(gòu)的應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。金融機構(gòu)應當設(shè)立機構(gòu)或者指定負責反洗錢工作。8、金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的、或者有疑問的，

3、應當重新識別客戶身份。9、客戶身份資料在業(yè)務關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存年。10、金融機構(gòu)在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應當立即解除凍結(jié)。11、金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)；情節(jié)嚴重的，處以上以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處以上以下罰款：（一）未按照規(guī)定履行客戶身

4、份識別義務的；（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；（三）未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。金融機構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處以上元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處以上以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗

5、錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令或者。對有前兩款規(guī)定情形的金融機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。二、簡答題（共55分）1、分別列出投保、退保、理賠時客戶身份識別的內(nèi)容。（9分）2、保險公司應當將那些交易或者行為作為可疑交易向人民銀行報告（十七種情形，請最少列舉十種）（15分）