反洗錢考試題庫

1、一、判斷題一、判斷題1.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。（對）或者公安機關舉報。（對）2.司法機關和行政執(zhí)法機關要求金融機構協(xié)助、配合打擊洗錢司法機關和行政執(zhí)法機關要求金融機構協(xié)助、配合打擊洗錢活動的，金融機構及其工作人員應當依法協(xié)助、配合。（對）活動的，金融機構及其工作人員應當依法協(xié)助、配合。（對）3.反洗錢行政調查包括書面調查和現(xiàn)場調查兩種形式

2、。（對）反洗錢行政調查包括書面調查和現(xiàn)場調查兩種形式。（對）4.國務院反洗錢行政主管部門指中國人民銀行。（對）國務院反洗錢行政主管部門指中國人民銀行。（對）5.反洗錢內(nèi)部控制制度是金融機構根據(jù)反洗錢法律、法規(guī)和部反洗錢內(nèi)部控制制度是金融機構根據(jù)反洗錢法律、法規(guī)和部門規(guī)章規(guī)定制定的。（對）門規(guī)章規(guī)定制定的。（對）6按照按照《金融機構反洗錢規(guī)定金融機構反洗錢規(guī)定》的規(guī)定，金融機構及其分支機的規(guī)定，金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內(nèi)

3、部控制制度。（對）構應當依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。（對）7.金融機構必須設立專門的反洗錢工作機構。（錯）金融機構必須設立專門的反洗錢工作機構。（錯）注：金融機構不一定要設立專門的反洗錢工作機構，也可以指注：金融機構不一定要設立專門的反洗錢工作機構，也可以指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作。定內(nèi)設機構負責反洗錢工作。8客戶身份識別也稱客戶身份識別也稱“了解你的客戶了解你的客戶”（對）（對）注：為自然人客戶辦理人民幣單筆注：為自然人客戶辦理人

4、民幣單筆5萬元以上或者外幣等值萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，才需要核對客戶的有效身份證件萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，才需要核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。或者其他身份證明文件。14金融領域的反洗錢立足于防范。（對）金融領域的反洗錢立足于防范。（對）15營業(yè)機構對本單位客戶風險等級判定為高風險級別的客戶，營業(yè)機構對本單位客戶風險等級判定為高風險級別的客戶，應每月對其交易情況進行跟蹤監(jiān)測，并記錄監(jiān)測結果。（對）應

5、每月對其交易情況進行跟蹤監(jiān)測，并記錄監(jiān)測結果。（對）16營業(yè)機構對本單位客戶風險等級判定為高風險級別的客戶，營業(yè)機構對本單位客戶風險等級判定為高風險級別的客戶，至少每年進行一次審核。（錯）至少每年進行一次審核。（錯）注：營業(yè)機構對本單位客戶風險等級判定為高風險級別的客戶，注：營業(yè)機構對本單位客戶風險等級判定為高風險級別的客戶，至少每半年進行一次審核。至少每半年進行一次審核。17對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了對于高風險