反洗錢考試題庫(kù)大全

1、15.對(duì)收到《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書》后，金融機(jī)構(gòu)有異議要在10個(gè)工作日內(nèi)書面申訴或申辯，若其陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。對(duì)16.中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出（），進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。CA《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見(jiàn)談話記錄》B《反洗錢現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書》C《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書》D《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書》5

2、11.以下哪些說(shuō)法是正確的ABCA反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢行政主管部門通過(guò)進(jìn)駐核查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式B中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查C中國(guó)人民銀行總行授權(quán)省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)D中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰2.人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查包括哪

3、些程序ACDA準(zhǔn)備B進(jìn)駐現(xiàn)場(chǎng)C實(shí)施D處理3.反洗錢全面檢查的內(nèi)容包括ABCDEA內(nèi)控體系建設(shè)情況B客戶身份識(shí)別工作情況C客戶身份資料和交易記錄保存情況D大額和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況E宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)情況1.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式有ABCDA查閱資料B詢問(wèn)C現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試D數(shù)據(jù)篩選2.被查單位在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合ABCDA提供必要的工作條件B配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談處五十萬(wàn)元以上伍佰萬(wàn)元以下罰款D金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法

4、》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款2.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料對(duì)3.反洗錢調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為錯(cuò)4.反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)錯(cuò)5.《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省

5、一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)對(duì)6.關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是BDA調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存B封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料C調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開列《反洗錢當(dāng)場(chǎng)封存清單》D調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描7.反洗錢

6、調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查錯(cuò)8.反洗錢詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)，并在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章對(duì)9實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象下列哪些資料ABCDA賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料B交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料D其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料7.反洗錢調(diào)查中的封存，是指