2019年反洗錢培訓(xùn)終結(jié)性考試題匯總

1、銀行業(yè)反洗錢操作實務(wù)與案例 銀行業(yè)反洗錢操作實務(wù)與案例自測習(xí)題部分 自測習(xí)題部分目錄 目錄1. 反洗錢內(nèi)部控制 反洗錢內(nèi)部控制1.1. 認識反洗錢內(nèi)部控制1.1.1. 反洗錢內(nèi)部制度的含義1.1.2. 反洗錢內(nèi)部控制的意義和目標(biāo)1.1.3. 建立反洗錢內(nèi)控機制的基本原則1.2. 反洗錢內(nèi)部控制建設(shè)1.2.1. 反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求1.2.2. 反洗錢內(nèi)控制度體系的主要內(nèi)容2. 2. 客戶身份識別 客戶身份識別2.1. 客戶身份識

2、別基礎(chǔ)知識2.1.1. 客戶身份識別的重要性2.1.2. 客戶身份識別的基本要求2.2. 業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識別客戶身份2.2.1. 業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識別客戶身份2.2.2. 一次性金融服務(wù)如何識別客戶身份2.2.3. 建立對公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系如何識別客戶身份2.2.4. 建立對公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系如何識別客戶身份2.2.5. 建立個人存款業(yè)務(wù)關(guān)系如何識別客戶身份2.3. 業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份2.3.1. 持續(xù)

3、識別客戶身份基礎(chǔ)知識2.3.2. 對公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份2.3.3. 對公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份2.3.4. 個人人民幣存款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份2.3.5. 個人外匯存款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份2.3.6. 人民幣貨款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份2.3.7. 外匯貸款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份2.4. 業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)如何識別客戶身份2.

4、4.1. 終止對公賬戶存款類業(yè)務(wù)關(guān)系如何識別客戶身份2.4.2. 終止個人賬戶存款類業(yè)務(wù)關(guān)系如何識別客戶身份2.4.3. 終止貸款類業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)如何識別客戶身份2.5. 客戶洗錢風(fēng)險分類管理2.5.1. 如何理解客戶洗錢風(fēng)險分類管理2.5.2. 客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則2.5.3. 客戶洗錢風(fēng)險等級分類的參考因素2.5.4. 客戶洗錢風(fēng)險評估及等級確定2.5.5. 分類風(fēng)險控制措施2.6. 客戶身份資料與交易記錄保存2.6.1. 客戶身份

5、資料與交易記錄保存的基本要求2.6.2. 客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施3. 3. 大額和可疑交易識別 大額和可疑交易識別3.1. 大額交易和可疑交易識別與報告3.1.1. 交易報告制度基礎(chǔ)知識3.1.2. 大額交易報告的內(nèi)容、程序及標(biāo)準(zhǔn)3.1.3. 可疑交易報告的內(nèi)容、程序及標(biāo)準(zhǔn)1. 1. 反洗錢內(nèi)部控制 反洗錢內(nèi)部控制1.1. 1.1. 認識反洗錢內(nèi)部控制 認識反洗錢內(nèi)部控制1.1.1. 1.1.1. 反洗錢內(nèi)部制度的含義 反

6、洗錢內(nèi)部制度的含義1. 反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對2. 信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對3. 反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用。錯4. 控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？ABCDEA．員工的專

7、業(yè)能力B．員工的職業(yè)操守C．員工的誠信程度D．領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認識和態(tài)度E．領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)控制度采取的措施5. 金融機構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負有責(zé)任對1.1.2. 1.1.2. 反洗錢內(nèi)部控制的意義和目標(biāo) 反洗錢內(nèi)部控制的意義和目標(biāo)1. 金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致錯2. 有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施到