反洗錢終結(jié)性考試試題2

1、終結(jié)性考試試題判斷題1、金融機(jī)構(gòu)客戶信息公開程度越高，客戶盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險越可控?！?、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查。3、在已實現(xiàn)按客戶管理的前提下，對于在同一金融機(jī)構(gòu)同一用戶名下上午不同賬戶間交易，金融機(jī)構(gòu)可免于報告大額交易。√4、對于進(jìn)行中的交易或者客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提交可疑交易報告?！?、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后

2、定期識別及貸后檢查等?！?1、按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣（市）一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。62、按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。件

3、或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。14、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的信息應(yīng)予以保密，不得向任何單位和個人提供。15、金融機(jī)構(gòu)可區(qū)分新客戶和既有客戶、自然人客戶和非自然人客戶等不同群體的風(fēng)險狀況，設(shè)置差異化的風(fēng)險評級標(biāo)準(zhǔn)?！?6、以開立賬戶等方式與機(jī)構(gòu)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取相關(guān)客戶盡職調(diào)查措施，并核對客戶的《機(jī)構(gòu)信用代碼證》，登記客戶的機(jī)構(gòu)信用代碼?！?7、發(fā)現(xiàn)境外機(jī)構(gòu)涉及重大洗錢案件，或涉及有關(guān)洗錢的

4、重大輿論事件時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行報告?！?8、交易報告是衡量金融機(jī)構(gòu)可疑交易報工作的最主要標(biāo)準(zhǔn)。19、當(dāng)客戶向境外匯出資金金額達(dá)到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上，金融機(jī)構(gòu)不需要通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證等方式核實客戶所登記的匯款人信息。20、反洗錢內(nèi)部控制并不是各種制度、管理辦法的簡單堆砌，而是一個有特定目標(biāo)的涉及制度、組織、方法、程序的綜合體系，它體現(xiàn)在銀行的日常經(jīng)營管理和各項業(yè)務(wù)