金融詐騙風險防范研究——以銀行存款蒸發(fā)案為例

1、分類號：密級：單位代碼：1 0 4 2 2學 號：≯口I ≥> > f 8 爭f囊只季S H A N D O N GU N I V E R S I T Y碩士學位論文T h e s i sf o rM a s t e r D e g r e e( 專業(yè)學位)論文題目：囪姘確啦訪也研砬一小b 鋤☆欹妻鼴喇肌肘9 l 《腸耽礎’汐珂妒房’所㈨““M—M 嘲鐋易仨叫。朋掣腳凈形彩繃勵妒作者 姓 名培養(yǎng) 單 位專業(yè)名稱 蘭些圣扭指導

2、教師金縫型控合作 導 師≯I } 年j 1 月 2 日夕∥山東大學碩士學位論文目錄中文摘要??????????????????????????????．IA B S T R A C T ?????????????????????????????????????．．I I I第一章導論?????????????????????????????11 ．1 引用案例分析及研究背景與意義????????????????．．11 ．2 研究的主要

3、方法????????????????????????21 ．3 文獻綜述???????????????????????????31 ．3 ．1 國外研究現(xiàn)狀??????????????????????31 ．3 ．2 國內研究現(xiàn)狀??????????????????????41 ．4 研究思路與框架????????????????????????51 ．5 主要創(chuàng)新點??????????????????????????7第二章金融詐騙風

4、險多發(fā)的社會背景分析????????????????82 ．1 宏觀經濟面臨下行的壓力給企業(yè)和銀行都造成困境????????．．82 ．2 激烈的銀行競爭、過重的存款任務促使員工高息攬存???????．．92 ．2 ．1 高息攬存的概念及形式??????????????????．92 ．2 ．2 高息攬存的危害?????????????????????．92 ．3 銀行內部過重的績效壓力成為業(yè)務處理特殊化的理由???????1 02 ．

5、4 目前國內金融服務監(jiān)管水平遠跟不上金融經濟的發(fā)展速度?????1 0第三章金融詐騙案件的作案手段分析?????????????????．．1 13 ．1 團伙作案，伺機轉嫁風險???????????????????．1 13 ．2 清楚銀行業(yè)務流程，充分利用銀行賬戶管理薄弱環(huán)節(jié)???????．1 13 ．3 偽造銀行業(yè)務所需相關資料??????????????????1 23 ．4 利用賬戶密碼及支付密碼器管理不嚴的漏洞???????

6、????1 23 ．5 利用銀企對賬不及時的漏洞??????????????????1 23 ．6 內外勾結，利用客戶對銀行的信任???????????????．1 33 ．7 作案手段呈現(xiàn)新動向?????????????????????1 3第四章金融風險案件頻發(fā)的銀行內部原因???????????????．．1 54 ．1 銀行內部人員素質參差不齊存在較大風險????????????1 54 ．2 銀行內部重要崗位交流輪崗管理執(zhí)行水