金融商業(yè)方法專利策略研究.pdf

1、在現(xiàn)代市場經濟中，金融活動已經成為整個經濟活動的基礎和核心，在一國經濟發(fā)展中處于舉足輕重的地位。由于金融創(chuàng)新產品往往聯(lián)系著做貿易的方法，涉及智力活動的規(guī)則和方法，一直以來被排除在可專利主題之外。所以專利在金融行業(yè)中一直起著非常有限的作用。隨著計算機和網絡技術的發(fā)展，商業(yè)方法可專利性的障礙逐漸消除。商業(yè)方法獲得專利保護，無疑為金融企業(yè)通過專利的形式保護其金融創(chuàng)新產品以及增強企業(yè)競爭優(yōu)勢提供了更好的途徑，同時，也使得同行業(yè)的市場競爭和創(chuàng)新競

2、爭更加激烈。 本文在國內外相關文獻研究的基礎上，綜合運用基于資源基礎觀的企業(yè)持續(xù)競爭優(yōu)勢理論、專利戰(zhàn)略理論和商業(yè)方法專利理論，采用規(guī)范研究、比較研究和實證研究相結合的方法，對商業(yè)方法專利法律制度框架及其對金融企業(yè)專利行為的影響、金融商業(yè)方法專利組合策略、金融企業(yè)專利動機及其專利訴訟策略等問題進行了全面而深入地研究，得出了具有一定理論價值和實踐價值的觀點和結論。 本文首先基于專利戰(zhàn)略理論，建立了金融企業(yè)專利策略運用的分析框

3、架。本文把金融企業(yè)專利策略運用看作是一個大的系統(tǒng)，包括企業(yè)內部系統(tǒng)和外部系統(tǒng)。從企業(yè)內部來看，金融企業(yè)專利策略的運用主要包括專利監(jiān)控、專利獲取和專利實施等相互密切聯(lián)系的三個領域。從外部系統(tǒng)來看，金融企業(yè)專利策略的運用在很大程度上要受到商業(yè)方法專利法律制度和金融行業(yè)貿易環(huán)境的影響。 商業(yè)方法專利法律制度問題是金融企業(yè)專利策略運用的法律基礎。論文對美國、歐盟和我國的商業(yè)方法專利制度框架和審查實踐及其對金融企業(yè)專利行為的影響進行了比較

4、研究。美國對于商業(yè)方法專利的授權標準最為寬松，而歐盟關于商業(yè)方法專利的“技術性”要求是其法律制度的最主要特征。我國商業(yè)方法專利法律制度在很大程度上借鑒了歐盟的標準，并且比歐盟更為嚴格。商業(yè)方法專利法律制度對金融企業(yè)的專利行為產生重大影響。在此法律框架下，美國金融領域商業(yè)方法專利申請和授權量最多，金融企業(yè)的專利策略運用也更為積極。 基于專利組合理論，通過專利信息分析得出，非金融機構在金融領域進行戰(zhàn)略布局，搶占競爭優(yōu)勢，非金融機構的

5、專利布局構成了對金融機構的主要威脅；私人和小企業(yè)持有金融商業(yè)方法專利的數(shù)量要高于其它行業(yè)；金融商業(yè)方法基礎專利集中度很強；盡管非金融機構在金融領域進行專利布局，但金融機構在金融創(chuàng)新中仍占據優(yōu)勢。金融企業(yè)已經紛紛通過構建專利組合策略應對競爭。 金融企業(yè)的專利獲取動機包括防御性戰(zhàn)略、進攻性戰(zhàn)略以及交易戰(zhàn)略。此外，一種新的金融專利戰(zhàn)略模式“專利釣餌”戰(zhàn)略在金融行業(yè)的運用越來越普遍。這種新的故意“被侵權”金融專利戰(zhàn)略模式可能對技術創(chuàng)新產

6、生阻礙作用，并且加劇了“專利叢林”現(xiàn)象。與其它行業(yè)相比，金融企業(yè)可能遭受更多專利訴訟的影響。在金融專利訴訟中，金融企業(yè)通常不是原告，而是被告。該研究表明：在金融行業(yè)等與計算機軟件有關的復雜性技術行業(yè)，企業(yè)申請專利的主要目的和動機是用于許可、交叉許可以及把專利作為提高談判地位的籌碼。 商業(yè)方法專利價值和專利公開程度對于金融專利訴訟行為有顯著的影響。價值越大的專利，訴訟的可能性越大。公開越多的專利，訴訟的可能性也越大。在專利價值的影