財務公司保險兼業(yè)代理業(yè)務內(nèi)部控制制度

1、財務公司保險兼業(yè)代理業(yè)務內(nèi)部控制制度第一章總那么第一條 為規(guī)范財務公司（以下簡稱“公司”）保險兼業(yè)代 理業(yè)務、有效防范和化解業(yè)務風險，根據(jù)《中華人民共和國 保險法》、《保險兼業(yè)代理管理暫行方法》、《中國XX境內(nèi)商 業(yè)保險集中管理方法》、《中國XX境內(nèi)商業(yè)保險集中管理實 施細那么》及中國XX下發(fā)規(guī)定，制定本制度。第二條 本制度所指內(nèi)部控制（以下簡稱“內(nèi)控”）制度是 指公司為實施保險兼業(yè)代理業(yè)務，對公司內(nèi)部與保險兼業(yè)代 理業(yè)務有關的各部門

2、及其工作人員從事保險代理活動進行 風險控制、制度管理和監(jiān)督的方法、措施和程序的總稱。第三條公司所有與保險兼業(yè)代理業(yè)務有關的部門與員工 都必須嚴格遵守內(nèi)控制度，任何人不得擁有隨意超越制度或 違反規(guī)章的權力。須遵守公司內(nèi)部控制制度的一般規(guī)定。 第二章 保險兼業(yè)代理業(yè)務內(nèi)控的目標、原那么與基本要求第五 條 保險兼業(yè)代理業(yè)務內(nèi)控應到達以下目標：（一）確保國家法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行;（二）確保公司開展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實

3、現(xiàn);（三）確保風險管理體系的有效性；第四條 除本制度特別規(guī)定外，保險兼業(yè)代理業(yè)務內(nèi)控制度守老實、信用、謹慎、有效的原那么。第九條公司應根據(jù)國家有關法律法規(guī)和保險兼業(yè)代理業(yè) 務的具體情況，制定保險兼業(yè)代理業(yè)務管理方法、崗位職責 及操作流程，該業(yè)務部門與員工必須遵守公司的相關規(guī)定。 第十條 公司應對保險兼業(yè)代理業(yè)務操作人員進行嚴格管 理，加強從業(yè)人員的思想道德教育，提高從業(yè)人員的業(yè)務素 質(zhì)，禁止操作人員違規(guī)操作。第十一條 公司保險兼業(yè)代理崗

4、位從業(yè)人員應取得保監(jiān)會 要求的相關從業(yè)資格。第十二條公司對于保險兼業(yè)代理業(yè)務要建立嚴格的風險 評估體系和工程責任管理制度，強化業(yè)務風險責任制，盡可 能降低業(yè)務風險。第十三條 公司應及時對成員單位在辦理保險業(yè)務時提出 的問題給予解答，并如實告知其保險采購內(nèi)容、范圍及除外責任。投保信息，必須于當天及時發(fā)出，最遲不得超過下一個工作 日。 第十五條 公司不得挪用、截留成員單位的保費。第十六條公司不得拒絕受理成員單位正常的保險業(yè)務。第十七條 成員