銀行分行合規(guī)內(nèi)控管理體系建設(shè)項(xiàng)目投資計(jì)劃書(shū)

1、 核準(zhǔn)通過(guò)，歸檔資料。 核準(zhǔn)通過(guò)，歸檔資料。未經(jīng)允許，請(qǐng)勿外傳！ 未經(jīng)允許，請(qǐng)勿外傳！1 項(xiàng)目概況 項(xiàng)目概況1.1 背景 背景當(dāng)前，我國(guó)商業(yè)銀行一方面面臨巨大的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力，另一方面由于合規(guī)與內(nèi)部控制基礎(chǔ)薄弱，操作風(fēng)險(xiǎn)突顯，導(dǎo)致金融案件頻發(fā)，不僅嚴(yán)重制約商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展和金融產(chǎn)品創(chuàng)新，而且威脅國(guó)家金融安全。為此，銀監(jiān)會(huì)將加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)管、重視公司治理機(jī)制、以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)、完善內(nèi)部控制體系、強(qiáng)化合規(guī)及操作

2、風(fēng)險(xiǎn)管理、建立完善問(wèn)責(zé)制作為目前工作的重點(diǎn)。為促進(jìn)商業(yè)銀行建立和健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制和內(nèi)部控制體系，防范金融風(fēng)險(xiǎn)（尤其是操作風(fēng)險(xiǎn)） ，保障銀行體系安全穩(wěn)健運(yùn)行，一年多來(lái)監(jiān)管當(dāng)局出臺(tái)了一系列規(guī)章制度。2004 年 2 月 1 日，修訂后的《商業(yè)銀行法》第一次以法律形式提出“商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定，制定本行的業(yè)務(wù)規(guī)則，建立、健全本行的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度”。同年 2 月 21 日，國(guó)務(wù)院頒布《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 ，以法律形式引進(jìn)了國(guó)際通

3、行的審慎經(jīng)營(yíng)理念。2005 年 2 月 1 日，銀監(jiān)會(huì)制訂的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》正式施行。以巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)《有效銀行監(jiān)管的核心原則》為2005 年 9 月 9 日，xx 銀監(jiān)局根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》的有關(guān)規(guī)定，借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)《銀行合規(guī)與合規(guī)部門(mén)》 ，結(jié)合 xx 市的實(shí)際情況出臺(tái)了《xx 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見(jiàn)》 （以下簡(jiǎn)稱(chēng)：《合規(guī)指導(dǎo)意見(jiàn)》 ） ，要

4、求在滬商業(yè)銀行法人銀行、分行等金融機(jī)構(gòu)組建合規(guī)部門(mén)，建立有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)行機(jī)制，促進(jìn)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立，以確保銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行。2005 年 10 月 24 日，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席劉明康在 xx 銀行業(yè)首屆合規(guī)年會(huì)上對(duì) xx 銀行業(yè)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的工作給予了充分肯定，并明確提出將在全國(guó)推廣 xx 的經(jīng)驗(yàn)和做法。中國(guó) xx 銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：xx 銀行）作為國(guó)內(nèi)首家股份制商業(yè)銀行，將國(guó)際先進(jìn)的管理技術(shù)與本土經(jīng)驗(yàn)有效結(jié)合，在經(jīng)營(yíng)

5、理念、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)管理、市場(chǎng)開(kāi)拓等領(lǐng)域發(fā)展迅速，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型穩(wěn)步進(jìn)行，風(fēng)險(xiǎn)控制全面加強(qiáng)，資產(chǎn)質(zhì)量顯著提高。Xx 年下半年，中國(guó) xx 銀行 xx 分行依據(jù)國(guó)家銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》及 xx 銀監(jiān)局發(fā)布的《合規(guī)指導(dǎo)意見(jiàn)》的要求，在 xx 銀行乃至業(yè)內(nèi)率先啟動(dòng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)項(xiàng)目。經(jīng)過(guò)半年多的努力，在 xx 管理咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“xx 咨詢公司” ）的指導(dǎo)和幫助下，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)項(xiàng)目已順利完成，并得到監(jiān)管