中國商業(yè)銀行職務(wù)犯罪防范研究.pdf

1、當(dāng)前我國經(jīng)濟正處于轉(zhuǎn)型時期，商業(yè)銀行的職務(wù)犯罪現(xiàn)象比較突出，在金融市場逐漸走向全面開放、銀行業(yè)務(wù)拓展迅速，銀行的生存與發(fā)展競爭加劇，各方面風(fēng)險增高的情況下，作為銀行本身要有相應(yīng)的管理措施進行防范，一方面要加強制度建設(shè)，另一方面要注重員工的管理。加強制度建設(shè)被定義為銀行職務(wù)犯罪防范的硬制約，其特征在于強制性與風(fēng)險懲罰，其內(nèi)容主要是制度建設(shè)特別是商業(yè)銀行內(nèi)部控制機制的健全與持續(xù)改進。但是單單靠硬制約是不夠的，在內(nèi)控制度發(fā)展相對完備的情況下，

2、新的職務(wù)犯罪現(xiàn)象如員工間串謀聯(lián)合作案等情況不斷出現(xiàn)，員工個人素質(zhì)與道德操守成了管理的新重點。在員工管理中則要求管理者探求員工的實際需求，挖掘員工的積極心理來減少銀行工作中的違規(guī)操作和職務(wù)犯罪行為，這被定義為銀行職務(wù)犯罪防范的軟制約，其特征主要是激勵性與成就評價，對個人的軟制約依靠的是激勵的辦法，通過對心理學(xué)中的需要層次理論和雙因素理論的借鑒與應(yīng)用，辨識員工的滿意度、需求與心理狀態(tài)，消除其消極陰暗的心理，減少其違規(guī)操作和犯罪行為。對群體的

3、軟制約則以培養(yǎng)良好的銀行企業(yè)文化，營造合規(guī)合德的工作氣氛，讓員工感受到“以人為本”的制度文化，普遍提高員工群體對銀行企業(yè)的歸屬感和滿意度，減少在工作中出現(xiàn)的串謀，從而減少聯(lián)合的違規(guī)操作和犯罪行為。我國近年來銀行職務(wù)犯罪大案要案頻發(fā)，文章也運用了一些實際案例說明完善銀行內(nèi)控的重要性，同時，再健全的制度建設(shè)，也要有員工的落實才能保障。文章透過心理學(xué)的視角，探求銀行職務(wù)犯罪中涉及的各類主體對職務(wù)犯罪的心理狀態(tài)以及在發(fā)生串謀時員工的心理狀態(tài)，來