金融創(chuàng)新法治化研究.pdf

1、20世紀(jì)末以來，全球金融市場發(fā)展迅速，金融創(chuàng)新越來越多。無論是從金融創(chuàng)新的背景和金融創(chuàng)新的影響，還是從金融創(chuàng)新自身的動因、特征、過程來看，金融創(chuàng)新都有必要法治化。在金融創(chuàng)新過程中，法治是一種能比較好地解決既能制約金融創(chuàng)新主體，發(fā)揮政府監(jiān)管職能，同時又能約束政府濫用權(quán)力的社會治理方法。 金融創(chuàng)新的法治化就是在金融創(chuàng)新法律法規(guī)的基礎(chǔ)上對金融創(chuàng)新予以有效的規(guī)范，為金融創(chuàng)新的權(quán)利行使提供充分的法律依據(jù)和法律保障，用約束政府權(quán)力、崇尚法律

2、權(quán)威等法治理念對金融創(chuàng)新過程進(jìn)行滲透、統(tǒng)攝和整合，以實現(xiàn)金融創(chuàng)新管理的目標(biāo)并促進(jìn)其良性發(fā)展。金融創(chuàng)新法治化既是金融創(chuàng)新法治發(fā)展的目標(biāo)，也是金融創(chuàng)新法治運行的狀態(tài)，還是金融創(chuàng)新法治建設(shè)的過程。 金融創(chuàng)新法治的理念主要有：法律之治，它要求一切社會活動都在法律之下運行；限權(quán)，它要求對權(quán)力作出限制——法治既約束政府權(quán)力，又保障政府權(quán)力，但重點是控制政府權(quán)力；實質(zhì)法治與形式法治相統(tǒng)一。 根據(jù)亞里士多德的對“法治”的概括，“法治”的

3、實現(xiàn)有兩個步驟：制定良好的法律與良好法律的遵守。為了制定良好的金融創(chuàng)新法律法規(guī)，在金融立法上要做到把握立法時機，掌握立法適度彈性，處理好接軌國際和本土化的矛盾，提高立法專業(yè)化，將法律規(guī)范與政策結(jié)合使用，同時立法要遵守促進(jìn)創(chuàng)新與保護(hù)相關(guān)利益群體相結(jié)合的原則。具體到我國來說，我國要從市場準(zhǔn)入、法人治理結(jié)構(gòu)、信息披露、知識產(chǎn)權(quán)等方面進(jìn)行立法完善，達(dá)到“善法之治”。為了使良好的法律得到遵守，就必須首先完善政府的嚴(yán)格的不越權(quán)的依法監(jiān)管，使其達(dá)到既