騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪研究.pdf

1、騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪是《刑法修正案(六)》增設(shè)的一個新罪名。本罪的規(guī)定不僅形成了我國刑法中貸款犯罪的罪名體系，而且通過非目的犯的立法方式，有利于解決司法實踐中“非法占有目的”的證明困難問題，并將刑法規(guī)制的范圍從貸款擴大到票證、信用證、保函等其他信用擔(dān)保文件，從而有效地維護我國正常的金融管理秩序。但是本罪在規(guī)定上還存在內(nèi)容不盡明確、立法思路不盡清晰等問題，因此，諸如本罪的罪名應(yīng)如何科學(xué)地界定，本罪應(yīng)該是結(jié)果犯、行為犯、還是情節(jié)犯

2、，由此而產(chǎn)生的本罪的成立和既遂標準是什么，本罪與相關(guān)犯罪的界限等等問題都需要進行探討。本文嘗試著對該罪進行較為全面、深入地分析研究，以求正確理解本罪，同時期望對科學(xué)地指導(dǎo)司法實踐和完善本罪的刑事立法有所裨益。 文章分為四個部分： 第一章騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪概述。內(nèi)容包括立法考察和罪名兩個問題。筆者認為本罪的罪名應(yīng)界定為騙取貸款、票據(jù)承兌、信用證、擔(dān)保文件罪。 第二章騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪的構(gòu)成要

3、件。按照傳統(tǒng)刑法學(xué)的研究方法，本節(jié)中筆者分析了該罪的四個構(gòu)成要件。認為本罪的犯罪客體是金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)管理制度及誠實信用的交易原則。本罪的犯罪行為應(yīng)界定為騙取行為。犯罪對象中“等”字的含義應(yīng)當是可以與銀行或者其他金融機構(gòu)形成直接或間接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的除貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函之外的其他金融業(yè)務(wù)；至于不能與銀行或者其他金融機構(gòu)形成直接或間接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的其他類信用業(yè)務(wù)，如銀行或其他金融機構(gòu)出具的資信證明、存單、有關(guān)財產(chǎn)方面的委托書、協(xié)議書

4、、意向書等，應(yīng)當排除在本罪犯罪對象之外；具有透支功能的信用卡，因刑法另有規(guī)定，也應(yīng)排除在本罪的犯罪對象之外。同時，筆者認為，將“造成重大損失”作為本罪的構(gòu)成要件不妥當，應(yīng)當刪除。本罪的主觀方面為直接故意，且不以非法占有和非法牟利為目的。 第三章騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪的司法認定。本節(jié)內(nèi)容包括：罪與非罪的界限；本罪與貸款詐騙罪、高利轉(zhuǎn)貸罪、票據(jù)詐騙罪、信用證詐騙罪的區(qū)別；共同犯罪問題；犯罪形態(tài)問題；騙取后使用行為的認定。