四川省城市商業(yè)銀行數(shù)據(jù)質量管理研究——基于銀行監(jiān)管視角.pdf

1、始于2007的全球金融危機繪銀行以及銀行監(jiān)管者最重要的教訓之一，就是銀行的數(shù)據(jù)質量管理未能有效支持銀行的風險管理。由于數(shù)據(jù)質量管理不善，銀行無法在集團層面、業(yè)務條線和分支機構間快速、準確地整合、計量風險敞口，不但無法有效管理自身風險，更嚴重危害金融體系的穩(wěn)定性。2011年，中國銀監(jiān)會為提高銀行的數(shù)據(jù)質量，并改善銀行的數(shù)據(jù)質量管理，制訂發(fā)布《銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量管理良好標準》。
　　以1996年成都銀行的成立為開端，四川省的法人城市

2、商業(yè)銀行不斷發(fā)展壯大。截至2015年末，四川省內已有13家法人城市商業(yè)銀行，其資產總額占全省銀行業(yè)金融機構資產總額、全省銀行業(yè)法人金融機構資產總額的比重分別超過10％、30％。那么，作為全省銀行業(yè)體系的重要組成部分，四川省內法人城市商業(yè)銀行的數(shù)據(jù)質量管理情況又是如何？能否有效支持其風險管理？是否會對全省的金融穩(wěn)定性造成危害？
　　本文旨在研究四川省法人城市商業(yè)銀行的數(shù)據(jù)質量管理。本文首先對為什么研究四川省的法人城市商業(yè)銀行的數(shù)據(jù)質

3、量管理進行了說明，通過梳理國內外相關領域的研究文獻，引入了本文研究的切入點。接著，為了界定本文的理論研究范疇，重點闡釋了數(shù)據(jù)質量管理和銀行監(jiān)管的理論背景，進而確定了銀行監(jiān)管視角下的銀行數(shù)據(jù)質量和數(shù)據(jù)質量管理的內涵、定義和體系。隨后，本文結合監(jiān)管部門對四川省法人城市商業(yè)銀行數(shù)據(jù)質量管理的評價，分析四川省法人城市商業(yè)銀行數(shù)據(jù)質量管理的基本情況，歸納總結了13家城市商業(yè)銀行在數(shù)據(jù)質量管理中已經(jīng)形成的優(yōu)勢。結合監(jiān)管部門對四川省法人城市商業(yè)銀行監(jiān)

4、管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量的評價，以及數(shù)據(jù)質量問題的典型案例，研究論述了其數(shù)據(jù)質量管理中存在的問題。最后，在組織機構及人員，制度建設，系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標準，數(shù)據(jù)的監(jiān)控、檢查和評價，數(shù)據(jù)的應用和存儲方面對四川省法人城市商業(yè)銀行提出了改善數(shù)據(jù)質量管理的對策建議。
　　本文的主要特色是，在研究對象方面，有別于其他研究將宏觀政府統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量管理和國外中央銀行金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量管理作為研究對象，研究對象更具體。研究理論背景方面，結合全面質量管理理論，通過闡

5、釋銀行監(jiān)管與銀行數(shù)據(jù)質量管理的關系，界定了銀行數(shù)據(jù)質量和銀行數(shù)據(jù)質量管理的內涵和框架。研究內容方面，結合監(jiān)管部門對四川省法人城市商業(yè)銀行數(shù)據(jù)質量管理的量化評價分數(shù)以及13家城市商業(yè)銀行的數(shù)據(jù)質量問題具體案例，使研究緊密結合實際。本文的不足之處，同時也是后續(xù)的研究方向主要是，未能就四川省法人城市商業(yè)銀行數(shù)據(jù)質量管理情況，與國內外其他城市商業(yè)銀行的數(shù)據(jù)質量管理情況進行空間維度上的對比分析;由于時間序列較短，沒有形成對四川省法人城市商業(yè)銀行數(shù)