四川省城市商業(yè)銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理研究——基于銀行監(jiān)管視角.pdf

1、始于2007的全球金融危機(jī)繪銀行以及銀行監(jiān)管者最重要的教訓(xùn)之一，就是銀行的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理未能有效支持銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理。由于數(shù)據(jù)質(zhì)量管理不善，銀行無法在集團(tuán)層面、業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)間快速、準(zhǔn)確地整合、計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)敞口，不但無法有效管理自身風(fēng)險(xiǎn)，更嚴(yán)重危害金融體系的穩(wěn)定性。2011年，中國銀監(jiān)會為提高銀行的數(shù)據(jù)質(zhì)量，并改善銀行的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理，制訂發(fā)布《銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)》。
　　以1996年成都銀行的成立為開端，四川省的法人城市

2、商業(yè)銀行不斷發(fā)展壯大。截至2015年末，四川省內(nèi)已有13家法人城市商業(yè)銀行，其資產(chǎn)總額占全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額、全省銀行業(yè)法人金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額的比重分別超過10％、30％。那么，作為全省銀行業(yè)體系的重要組成部分，四川省內(nèi)法人城市商業(yè)銀行的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理情況又是如何？能否有效支持其風(fēng)險(xiǎn)管理？是否會對全省的金融穩(wěn)定性造成危害？
　　本文旨在研究四川省法人城市商業(yè)銀行的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理。本文首先對為什么研究四川省的法人城市商業(yè)銀行的數(shù)據(jù)質(zhì)

3、量管理進(jìn)行了說明，通過梳理國內(nèi)外相關(guān)領(lǐng)域的研究文獻(xiàn)，引入了本文研究的切入點(diǎn)。接著，為了界定本文的理論研究范疇，重點(diǎn)闡釋了數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和銀行監(jiān)管的理論背景，進(jìn)而確定了銀行監(jiān)管視角下的銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量和數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的內(nèi)涵、定義和體系。隨后，本文結(jié)合監(jiān)管部門對四川省法人城市商業(yè)銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的評價(jià)，分析四川省法人城市商業(yè)銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的基本情況，歸納總結(jié)了13家城市商業(yè)銀行在數(shù)據(jù)質(zhì)量管理中已經(jīng)形成的優(yōu)勢。結(jié)合監(jiān)管部門對四川省法人城市商業(yè)銀行監(jiān)

4、管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的評價(jià)，以及數(shù)據(jù)質(zhì)量問題的典型案例，研究論述了其數(shù)據(jù)質(zhì)量管理中存在的問題。最后，在組織機(jī)構(gòu)及人員，制度建設(shè)，系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，數(shù)據(jù)的監(jiān)控、檢查和評價(jià)，數(shù)據(jù)的應(yīng)用和存儲方面對四川省法人城市商業(yè)銀行提出了改善數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的對策建議。
　　本文的主要特色是，在研究對象方面，有別于其他研究將宏觀政府統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和國外中央銀行金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理作為研究對象，研究對象更具體。研究理論背景方面，結(jié)合全面質(zhì)量管理理論，通過闡

5、釋銀行監(jiān)管與銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的關(guān)系，界定了銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量和銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的內(nèi)涵和框架。研究內(nèi)容方面，結(jié)合監(jiān)管部門對四川省法人城市商業(yè)銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的量化評價(jià)分?jǐn)?shù)以及13家城市商業(yè)銀行的數(shù)據(jù)質(zhì)量問題具體案例，使研究緊密結(jié)合實(shí)際。本文的不足之處，同時(shí)也是后續(xù)的研究方向主要是，未能就四川省法人城市商業(yè)銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理情況，與國內(nèi)外其他城市商業(yè)銀行的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理情況進(jìn)行空間維度上的對比分析;由于時(shí)間序列較短，沒有形成對四川省法人城市商業(yè)銀行數(shù)