我國金融監(jiān)管機構問責法律制度研究.pdf

1、從銀監(jiān)會成立以來，我國金融監(jiān)管機構問責安排已經取得了令人矚目的進步。如設立了獨立的官方網站，以便社會公眾自由瀏覽獲取監(jiān)管信息;在制定新的法規(guī)或規(guī)章時，通過官方網站就草案向公眾征求意見;定期編制并發(fā)布有關信息公開的年度報告等。
　　我國金融監(jiān)管機構問責安排雖然取得了長足的進步，但還存有不足需要進一步完善。在金融監(jiān)管法律法規(guī)中，大多數將問責認定為一種事后的責任追究，而問責中的報告說明因素并沒有得到應有的重視。實質上，問責不僅重視事后的

2、責任追究，而且更加注重事前和事中對權力行使的制約，降低金融監(jiān)管機構不作為或不當作為的可能，確保其決策或行為的科學性。金融監(jiān)管機構雖向公眾征求法規(guī)規(guī)章修改意見稿，但是缺乏有效的反饋機制，公眾無從知曉自己的意見如何被處理、是否被采納，若不采納理由是什么。再如《中國人民銀行法》中規(guī)定“中國人民銀行應當向全國人民代表大會常務委員會提供有關貨幣政策情況和金融業(yè)運行情況的工作報告”，但沒有明確規(guī)定中國人民銀行向人大常委會報告的時間和頻率，金融監(jiān)管機

3、構問責安排實質上缺乏有效性。
　　我國法律賦予了金融監(jiān)管機構獨立性，那么制約監(jiān)管權的問責安排是否會威脅到金融監(jiān)管機構的獨立性？這需要厘清獨立性和問責性之間的關系，實質上，獨立性和問責性之間應是相互補充的關系，由于問責制核心內容是要求金融監(jiān)管機構向特定的權力機關和社會公眾解釋其決策和行為，并論證其合理性，因此問責安排既能規(guī)范和制約金融監(jiān)管機構的權力，又不損害它的獨立地位。問責制通過賦予監(jiān)管行為的合法性，加強金融監(jiān)管機構的獨立性，良好