我國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)問責(zé)法律制度研究.pdf

1、從銀監(jiān)會(huì)成立以來，我國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)問責(zé)安排已經(jīng)取得了令人矚目的進(jìn)步。如設(shè)立了獨(dú)立的官方網(wǎng)站，以便社會(huì)公眾自由瀏覽獲取監(jiān)管信息;在制定新的法規(guī)或規(guī)章時(shí)，通過官方網(wǎng)站就草案向公眾征求意見;定期編制并發(fā)布有關(guān)信息公開的年度報(bào)告等。
　　我國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)問責(zé)安排雖然取得了長足的進(jìn)步，但還存有不足需要進(jìn)一步完善。在金融監(jiān)管法律法規(guī)中，大多數(shù)將問責(zé)認(rèn)定為一種事后的責(zé)任追究，而問責(zé)中的報(bào)告說明因素并沒有得到應(yīng)有的重視。實(shí)質(zhì)上，問責(zé)不僅重視事后的

2、責(zé)任追究，而且更加注重事前和事中對(duì)權(quán)力行使的制約，降低金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)不作為或不當(dāng)作為的可能，確保其決策或行為的科學(xué)性。金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)雖向公眾征求法規(guī)規(guī)章修改意見稿，但是缺乏有效的反饋機(jī)制，公眾無從知曉自己的意見如何被處理、是否被采納，若不采納理由是什么。再如《中國人民銀行法》中規(guī)定“中國人民銀行應(yīng)當(dāng)向全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)提供有關(guān)貨幣政策情況和金融業(yè)運(yùn)行情況的工作報(bào)告”，但沒有明確規(guī)定中國人民銀行向人大常委會(huì)報(bào)告的時(shí)間和頻率，金融監(jiān)管機(jī)

3、構(gòu)問責(zé)安排實(shí)質(zhì)上缺乏有效性。
　　我國法律賦予了金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)獨(dú)立性，那么制約監(jiān)管權(quán)的問責(zé)安排是否會(huì)威脅到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性？這需要厘清獨(dú)立性和問責(zé)性之間的關(guān)系，實(shí)質(zhì)上，獨(dú)立性和問責(zé)性之間應(yīng)是相互補(bǔ)充的關(guān)系，由于問責(zé)制核心內(nèi)容是要求金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)向特定的權(quán)力機(jī)關(guān)和社會(huì)公眾解釋其決策和行為，并論證其合理性，因此問責(zé)安排既能規(guī)范和制約金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的權(quán)力，又不損害它的獨(dú)立地位。問責(zé)制通過賦予監(jiān)管行為的合法性，加強(qiáng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性，良好