基層銀行如何防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn).pdf_第1頁
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文檔簡介

1、山東大學(xué)碩士學(xué)位論文基層銀行如何防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn)姓名:于昕申請(qǐng)學(xué)位級(jí)別:碩士專業(yè):金融學(xué)指導(dǎo)教師:曹廷求20061012山東人學(xué)碩上學(xué)位i侖文基層銀行如何防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn)摘要近年來,基層銀行大案要案頻發(fā),操作風(fēng)險(xiǎn)正逐漸成為理論家和銀行界關(guān)注的焦點(diǎn)由于操作風(fēng)險(xiǎn)存在的廣泛性和隱蔽性,而目前又缺乏很好的計(jì)量工具和分析模型對(duì)其進(jìn)行系統(tǒng)有效的識(shí)別和監(jiān)管,因此成為繼信用風(fēng)險(xiǎn)之后威脅商業(yè)銀行生存發(fā)展的最主要風(fēng)險(xiǎn)因素,一旦爆發(fā)則會(huì)給商業(yè)銀行帶來重大

2、損失甚至毀滅性打擊。有效遏制銀行業(yè)尤其是基層銀行案件高發(fā)成為當(dāng)務(wù)之急?,F(xiàn)實(shí)中,操作風(fēng)險(xiǎn)給銀行業(yè)造成的危害不勝枚舉,但是,銀行業(yè)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的研究也只是近幾年的事,已經(jīng)建立有效的操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架的金融機(jī)構(gòu)并不多見,用于衡量和監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)的各種模型和工具,也遠(yuǎn)沒有信用風(fēng)險(xiǎn)管理和市場風(fēng)險(xiǎn)管理那樣的成熟:金融機(jī)構(gòu)針對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)方面的內(nèi)部控制與監(jiān)管防范也遠(yuǎn)不如其他兩種風(fēng)險(xiǎn)那樣縝密,在我國銀行業(yè)不斷改革的今天,風(fēng)險(xiǎn)管理正被提到前所未有的重視地

3、位,因此,加強(qiáng)銀行業(yè)尤其是基層銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的研究具有非常重要的理論和現(xiàn)實(shí)意義。本文著力描述了基層銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的定義、特點(diǎn)、表現(xiàn)形式及成因,并致力于摹層銀行案件損失分布的研究。本文從闡述操作風(fēng)險(xiǎn)定義并從研究巴塞爾《新資本協(xié)議》入手,結(jié)合中國國情,提出了我國商業(yè)銀行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)的定義并繪制出操作風(fēng)險(xiǎn)主要內(nèi)容結(jié)構(gòu)圖;通過案例實(shí)證分析,重點(diǎn)歸納出我國摹層銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的主要特點(diǎn)、表現(xiàn)形式及成因:為進(jìn)一步拓寬研究操作風(fēng)險(xiǎn)的深度和廣度,并為盡早建立系統(tǒng)

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