商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)防范與持續(xù)改進(jìn)機(jī)制研究.pdf

1、近年來，國外商業(yè)銀行不斷發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)事件，致使一些國際活躍銀行或出現(xiàn)巨額損失，或倒閉；而在國內(nèi)，商業(yè)銀行對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理經(jīng)驗(yàn)和研究較少，也出現(xiàn)數(shù)起金額巨大的操作風(fēng)險(xiǎn)事件。這說明，無論國外商業(yè)銀行還是國內(nèi)的銀行，都應(yīng)當(dāng)注視對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的防范與管理。在此背景下，本文試圖對(duì)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)防范與管理進(jìn)行研究。
　　 本文沿著從理論到實(shí)務(wù)的角度介紹了商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理理論以及在實(shí)踐中運(yùn)用的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，并對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的持續(xù)改進(jìn)機(jī)制進(jìn)

2、行探討。本文的具體框架如下：
　　 第一章介紹了論文選題的背景和意義，闡述了國內(nèi)外學(xué)者關(guān)于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)研究。第二章從理論角度對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行探析，并對(duì)我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀進(jìn)行分析；同時(shí)介紹了商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系，分析了內(nèi)部控制體系的構(gòu)成及構(gòu)建，從而如何防范操作風(fēng)險(xiǎn)。第三章重點(diǎn)介紹了在操作風(fēng)險(xiǎn)流程化管理中所使用的工具，即風(fēng)險(xiǎn)自我評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)地圖、損失數(shù)據(jù)收集、關(guān)鍵操作風(fēng)險(xiǎn)控制、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等五大工具。第四章對(duì)商