我國(guó)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)法律監(jiān)管問題研究.pdf

1、隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，人們的收入狀況得到極大的改善，擁有了較多的財(cái)富。為了讓財(cái)富保值增值，人們開始尋找投資方向和理財(cái)渠道。自此我國(guó)理財(cái)行業(yè)迎來(lái)了發(fā)展的春天，涌現(xiàn)出很多的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)，比如諾亞財(cái)富。第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的出現(xiàn)，極大豐富了我國(guó)金融產(chǎn)品的種類、增強(qiáng)了金融市場(chǎng)的活力，同時(shí)也為人們提供了更有效的投資渠道、提高了社會(huì)經(jīng)濟(jì)資源配置效率。但是，我國(guó)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)在快速發(fā)展的同時(shí)種種亂象也充斥著整個(gè)市場(chǎng)，造成這種現(xiàn)象的原因有很多，其中最主要

2、的原因就是第三方理財(cái)市場(chǎng)缺乏有效的監(jiān)管、處于法律的“真空”狀態(tài)，如果不對(duì)第三方理財(cái)市場(chǎng)加以規(guī)范和監(jiān)管，將會(huì)對(duì)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的發(fā)展和金融理財(cái)市場(chǎng)的發(fā)展產(chǎn)生不利的影響。因此，通過法律監(jiān)管可以引導(dǎo)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)步入正確的發(fā)展軌道。
　　本文是在國(guó)家對(duì)影子銀行實(shí)施監(jiān)管的大環(huán)境下，針對(duì)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)法律監(jiān)管問題進(jìn)行進(jìn)一步的研究。重點(diǎn)從經(jīng)濟(jì)法的角度分析第三方理財(cái)?shù)姆尚再|(zhì)、第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)與隱含的風(fēng)險(xiǎn)，以及我國(guó)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)法律監(jiān)管存在的

3、問題等，同時(shí)還多方面比較分析了國(guó)外一些發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)于第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的法律監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我國(guó)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)法律監(jiān)管的現(xiàn)狀與不足提出相應(yīng)的完善對(duì)策。
　　在寫作過程中主要采用了實(shí)證研究方法、比較分析方法和歷史研究方法。首先，運(yùn)用實(shí)證研究方法，通過網(wǎng)站查詢等方式對(duì)國(guó)內(nèi)外第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管進(jìn)行了大量的觀察與調(diào)查，在總結(jié)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上得出，要想第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)在我國(guó)健康發(fā)展需要制定相關(guān)的法律法規(guī)、明確相應(yīng)的監(jiān)管主體等；其次，采用比較分析方法，通

4、過比較國(guó)內(nèi)外第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的發(fā)展?fàn)顩r，以及分析國(guó)外如美國(guó)、澳大利亞等國(guó)家對(duì)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的法律監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，以期從中找出完善我國(guó)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)法律監(jiān)管的方法；最后，還運(yùn)用了歷史研究方法，通過對(duì)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的起源和歷史演變進(jìn)行歸納分析，了解了第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的內(nèi)涵與特點(diǎn)。
　　我國(guó)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)法律監(jiān)管問題研究涉及法律與經(jīng)濟(jì)兩大領(lǐng)域。本文將法學(xué)與經(jīng)濟(jì)學(xué)相結(jié)合，以法學(xué)研究為主、經(jīng)濟(jì)學(xué)研究為輔，從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度出發(fā)對(duì)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)知識(shí)進(jìn)行