我國商業(yè)銀行碳金融業(yè)務法律風險管控研究.pdf

1、隨著國際碳金融市場向我國的延伸,以及國內區(qū)域性碳金融市場向全國性碳金融市場的轉變,商業(yè)銀行開始逐步實施開拓碳金融市場的戰(zhàn)略計劃。商業(yè)銀行作為資本運作主體,其風險管理尤其是法律風險管理一直是商業(yè)銀行資本管理的重點,因為法律風險分布十分廣泛,基本貫穿在商業(yè)銀行日常經營管理的各個方面。在我國現(xiàn)行銀行業(yè)監(jiān)督法律體系中,法律風險作為操作風險的一種,被直接納入最低資本管理要求中。
　　我國商業(yè)銀行碳金融業(yè)務法律風險管理中存在很多問題。一方面,

2、因為我國商業(yè)銀行碳金融業(yè)務風險管理過于粗糙,內部風險體系管理能力薄弱;另一方面,因為我國碳金融市場各項要素建設不完善,外部環(huán)境發(fā)展不充分。為了減少由于內外部環(huán)境問題帶來的法律風險因素,加快商業(yè)銀行參與碳金融市場的進程,需要在相關主體的配合下,建立以商業(yè)銀行為主要執(zhí)行載體,同時與其碳金融業(yè)務發(fā)展相匹配的內外協(xié)調的法律風險監(jiān)管體系。
　　根據(jù)我國商業(yè)銀行目前碳金融業(yè)務的開展來看,碳金融業(yè)務法律風險的主要因素包括:1.碳金融配套法律制度

3、缺失,導致商業(yè)銀行環(huán)境性法律風險加大;2.政府機構不適當行政干預,使得商業(yè)銀行經濟人行為受到干擾;3.碳金融服務合同瑕疵,直接影響商業(yè)銀行碳金融業(yè)務的拓展;4.國際碳金融主體參與度不斷提升,法律適用和訴訟管轄不容小覷。
　　為了管控由于以上因素引起的商業(yè)銀行碳金融業(yè)務法律風險,建立內外協(xié)調的法律風險監(jiān)管體系,由相關主體共同營造的良好的外部制度環(huán)境是必不可少的。良好的外部環(huán)境建設包括:1.政府相關機構應對商業(yè)銀行碳金融活動進行有效的

4、政策引導,并盡快制定與商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展相配套法律風險管理的法律體系;2.銀行業(yè)自律機構應承擔制定碳金融法律風險管理行業(yè)規(guī)范的責任,為商業(yè)銀行相關管理行為提供有效藍本;3.獨立碳中介服務機構、國際碳金融主體以及國內其他金融機構可以與商業(yè)銀行開展合作,為監(jiān)管體系的建設提供專業(yè)服務,協(xié)助商業(yè)銀行對碳金融業(yè)務法律風險進行分流和緩釋。完善的外部環(huán)境是商業(yè)銀行碳金融法律風險管理制度落實的基礎,商業(yè)銀行內部管理控制則是其碳金融法律風險管理的核心。

5、r>　　商業(yè)銀行碳金融法律風險內部管控包括兩個方面:法律風險管理組織建設和法律風險管理流程設計。管理組織建設是指商業(yè)銀行自上而下的碳金融法律風險管理組織結構架構,包括:1.商業(yè)銀行董事會或者理事會作為碳金融法律風險管控的戰(zhàn)略部門,決定商業(yè)銀行碳金融業(yè)務的開展和發(fā)展方向;2.高級管理層作為碳金融法律風險管理的核心決策層,具體指導和協(xié)調相關部門設計并落實碳金融法律風險管控制度等;3.法律與合規(guī)部門作為碳金融法律風險管理的主要具體執(zhí)行機構,在