互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢識別與風險防范研究.pdf

1、互聯(lián)網(wǎng)金融自2013年進入快速發(fā)展期，并在金融改革趨勢的推動下呈現(xiàn)出迅猛發(fā)展的情形。當前互聯(lián)網(wǎng)金融已經(jīng)成為金融界持續(xù)關注的焦點，并由于其多方面的優(yōu)勢，被社會各界普遍接受。但不容忽視的是，法律層面風險、貨幣政策風險、網(wǎng)絡技術風險也不斷涌現(xiàn)出來。互聯(lián)網(wǎng)金融與生俱來的復雜性、隱蔽性、多變性等特征使其成為洗錢風險的高發(fā)區(qū)，嚴重危害著經(jīng)濟金融秩序的正常有序運行。近幾年利用P2P網(wǎng)貸平臺進行非法集資及通過第三方支付平臺清洗不法資金案件頻發(fā)，進一步拉

2、響加強金融監(jiān)管的預警信號。當前對互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢的防范及打擊仍處于起步階段，關于法律法規(guī)完善、協(xié)助機翩開展、責任體系建設等重點領域和關鍵環(huán)節(jié)的研究并不充分，在某些環(huán)節(jié)還十分薄弱甚至存在空白。在這種大環(huán)境下，對互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢行為進行分析識別、對防范洗錢風險和打擊洗錢活動進行研究就顯得十分必要和緊迫。
　　本文在學習總結相關文獻研究的基礎上，基于對第三方支付平臺、P2P網(wǎng)貸平臺、眾籌平臺等基礎調研，運用案例分析法和對比分析法，總結了實際

3、發(fā)生的互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢的4個典型案例特點，深入剖析相關洗錢案例核心內容，查找分析洗錢風險產(chǎn)生的多方面原因。本文依托金融改革研究，深入分析有關問題，認真歸納4種典型案例，總結分析4種共性問題，并結合法律建設、金融監(jiān)管、風險防控等防范體系的構建思路進行充分的論證分析，得出相關的結論。
　　本文認真研究分析互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢的特點、行為方式及產(chǎn)生互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢的多方面原因，按照基礎數(shù)據(jù)收集、現(xiàn)有案例剖析、資金監(jiān)測重點、風險識別分析等思路，有效