XJ公司股權投資計劃可行性研究.pdf

1、近年來，保險業(yè)資產(chǎn)總額逐年迅速增加，保險資金運用余額也隨之迅猛增長。與此同時，投資渠道較為單一、投資收益率低及資產(chǎn)負債配置不合理等也是保險資金運用所面臨的突出問題。隨著國家經(jīng)濟發(fā)展改革的深入和市場環(huán)境倒逼壓力的增大，保險資金運用創(chuàng)新能力不斷增強，渠道逐漸擴寬，投資產(chǎn)品逐漸增加。其中，股權投資逐漸成為盤活保險資產(chǎn)、提升投資收益率的有效方式。
　　XJ資產(chǎn)管理股份有限公司根據(jù)KC小額貸款公司行業(yè)背景現(xiàn)狀及法規(guī)要求，通過分析其基本財務狀

2、況，建立可靠穩(wěn)健的回購機制，設立相應的股權投資計劃結構。通過對股權投資計劃的參與方行業(yè)背景調(diào)查，同時在財務狀況、盈利預測、交易結構設計合規(guī)及風險控制、回購機制等重要節(jié)點進行可行性分析，可得出該計劃是否具備可行性。
　　根據(jù)當前保險資金進行股權投資的狀況和特點，可分析得出采取股權投資方式是一種收益穩(wěn)健和回報較高的投資方法，同時從行業(yè)背景及法規(guī)法律上來講是具備操作性的。在對XJ公司和KC公司的行業(yè)背景和自身具體發(fā)展狀況進行詳細闡述的基

3、礎上，重點針對被投資方KC公司展開可行性分析。從財務狀況來看，KC公司資產(chǎn)負債關鍵性指標表現(xiàn)較好，現(xiàn)金流充沛穩(wěn)定，盈利狀況較好，具有較強的發(fā)展勢頭和實力。從股權交易要素及結構設計角度對該股權投資進行分析，可看出該投資計劃結構設計合理，法律合規(guī)性強，風險控制能力穩(wěn)健有保障。針對該計劃的退出機制進行具體分析，重點通過回購方的財務狀況和企業(yè)背景，判斷出回購方的回購能力有保障，從而得出該回購方式具備可行性。綜合以上幾個因素，在充分考慮投后管理的