監(jiān)管者視角的中小銀行行長勝任力及其影響因素研究.pdf

1、在近年來國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)保持總體平穩(wěn)增長的背景下，國內(nèi)中小銀行憑借靈活的經(jīng)營管理體制和高效的決策機(jī)制，異軍突起，取得快速發(fā)展。與此同時(shí)，在外部市場環(huán)境日趨復(fù)雜的情況下，中小銀行面臨的市場競爭壓力逐漸加大，資產(chǎn)、負(fù)債快速擴(kuò)張所導(dǎo)致的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。對中小銀行而言，行長的素質(zhì)和能力對銀行的經(jīng)營管理和風(fēng)險(xiǎn)管控起著關(guān)鍵作用，監(jiān)管當(dāng)局長期以來一直注重對中小銀行經(jīng)營班子“一把手”的監(jiān)管。目前，監(jiān)管當(dāng)局對中小銀行行長的監(jiān)管主要側(cè)重于市場準(zhǔn)入時(shí)的事前任職

2、資格審查，以及個(gè)人或銀行出現(xiàn)問題后依法查處并取消其任職資格，對行長任職期間履職行為、效果的評價(jià)以及持續(xù)動(dòng)態(tài)監(jiān)管，還缺乏一套完整有效的監(jiān)管方法和手段。
　　現(xiàn)有文獻(xiàn)關(guān)于商業(yè)銀行管理人員勝任力模型及其影響因素的研究還存在以下不足:一是國內(nèi)缺乏對商業(yè)銀行高層管理者勝任力的研究，相關(guān)研究局限于國有銀行和城市商業(yè)銀行的中、基層管理者和專業(yè)技術(shù)人員，而高層管理者尤其是行長勝任力對中小銀行有著非常重要的作用，有必要對中小銀行行長勝任力進(jìn)行深入研

3、究;二是現(xiàn)有文獻(xiàn)關(guān)于勝任力模型的構(gòu)建方法較為單一，關(guān)于勝任力測量題項(xiàng)的獲取主要采用行為事件訪談法，選擇的被試對象都是系統(tǒng)內(nèi)部優(yōu)秀行長、模范行長和先進(jìn)工作者，在我國目前特定銀行體制下，客觀上存在績效劃分標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一的問題;三是對影響銀行管理者勝任力的外部環(huán)境因素研究較少，目前尚無相關(guān)實(shí)證研究文獻(xiàn)。
　　首先，本文在借鑒國內(nèi)外勝任力研究方法和成果的基礎(chǔ)上，采取逆向思維方式，探索基于無勝任能力的模型構(gòu)建方法，通過案例研究、文獻(xiàn)研究、職位分

4、析等方法構(gòu)建了基于監(jiān)管者視角的中小銀行行長勝任力模型理論框架。
　　其次，站在監(jiān)管者視角對中小銀行行長勝任力模型進(jìn)行實(shí)證研究。以前述理論框架為依據(jù)，在勝任特征識別方法上進(jìn)行創(chuàng)新，效標(biāo)取樣選擇被監(jiān)管當(dāng)局取消任職資格的失敗行長。通過案例研究、文獻(xiàn)研究、專家訪談以及問卷調(diào)查等多種方法手段，開發(fā)了《中小銀行行長勝任力測量量表》，并向監(jiān)管人員廣泛發(fā)放調(diào)查問卷收集數(shù)據(jù)，通過實(shí)證分析構(gòu)建了監(jiān)管者視角的中小銀行行長勝任力模型，并將本文研究發(fā)現(xiàn)與既

5、有相關(guān)研究成果進(jìn)行了比較分析。
　　再次，中小銀行行長勝任力影響因素實(shí)證分析。考慮到銀行業(yè)面臨高度政府管制的特殊性，以及中小銀行對外部政策等環(huán)境因素敏感性強(qiáng)的特點(diǎn)，引入監(jiān)管政策作為影響中小銀行行長勝任力的外部環(huán)境因素，同時(shí)考慮外部環(huán)境因素和內(nèi)部環(huán)境因素的影響作用，構(gòu)建包括監(jiān)管政策、企業(yè)文化、中小銀行行長勝任力的結(jié)構(gòu)模型，在全國范圍向銀行監(jiān)管人員發(fā)放問卷收集數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)證研究。
　　主要結(jié)論如下:
　　第一，通過案例研究、

6、文獻(xiàn)研究、專家小組座談、問卷調(diào)查等方法開發(fā)了《中小銀行行長勝任力正式調(diào)查問卷》、《中小銀行監(jiān)管政策正式調(diào)查問卷》、《中小銀行企業(yè)文化正式調(diào)查問卷》，經(jīng)過小范圍前測和大范圍問卷調(diào)查數(shù)據(jù)分析表明，本文開發(fā)的問卷具有較好的信度和效度，對今后開展中小銀行相關(guān)后續(xù)研究具有一定的借鑒價(jià)值和指導(dǎo)作用。尤其是本文從監(jiān)管實(shí)踐積累的行長失敗案例中深度挖掘失敗原因，經(jīng)過反向編譯提煉出勝任特征，從而開發(fā)出中小銀行行長勝任力測量量表，是一項(xiàng)開創(chuàng)性的工作，量表開發(fā)

7、的方法和結(jié)果都具有一定的理論價(jià)值和應(yīng)用價(jià)值。
　　第二，通過探索性因子分析和驗(yàn)證性因子分析，實(shí)證研究揭示了監(jiān)管者視角下中小銀行行長勝任力模型包括三個(gè)維度，分別是職業(yè)素質(zhì)和操守勝任力、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控勝任力、業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理勝任力。其中:職業(yè)素質(zhì)和操守勝任力包括倫理價(jià)值取向、品行和聲譽(yù)、銀行專業(yè)知識、審慎經(jīng)營意識、戰(zhàn)略思維意識、政策和市場敏感性、團(tuán)隊(duì)合作意識等七項(xiàng)勝任特征;風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控勝任力包括風(fēng)險(xiǎn)識別和控制、合規(guī)經(jīng)營、內(nèi)控制度建設(shè)、

8、遵循規(guī)章制度和授權(quán)、內(nèi)控環(huán)境營造、內(nèi)部稽核檢查等六項(xiàng)勝任特征;業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理勝任力包括業(yè)務(wù)計(jì)劃和組織實(shí)施、危機(jī)處理和應(yīng)變、資源配置、溝通協(xié)調(diào)、選拔任用人才等五項(xiàng)勝任特征。行長勝任力模型的三維結(jié)構(gòu)和具體特征，很大程度體現(xiàn)了監(jiān)管當(dāng)局對中小銀行行長素質(zhì)、能力和行為的監(jiān)管要求。
　　第三，實(shí)證研究結(jié)果表明，監(jiān)管政策與企業(yè)文化顯著正相關(guān)，企業(yè)文化與中小銀行行長勝任力顯著正相關(guān)，企業(yè)文化在監(jiān)管政策與中小銀行行長勝任力三個(gè)維度的關(guān)系之間起到了完