基于內(nèi)部控制SX銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及防范研究.pdf

1、基于內(nèi)部控制SX銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及防范研究重慶大學(xué)碩士學(xué)位論文（專業(yè)學(xué)位）學(xué)生姓名：張烺指導(dǎo)教師：譚利副教授學(xué)位類別：工商管理碩士重慶大學(xué)經(jīng)濟(jì)與工商管理學(xué)院二O一五年十月重慶大學(xué)碩士學(xué)位論文中文摘要摘要銀行業(yè)是我國(guó)金融體系的基礎(chǔ)，也是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)，其發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)直接關(guān)系到金融體系穩(wěn)定，當(dāng)前銀行在操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面較為粗糙，無法準(zhǔn)確識(shí)別所有風(fēng)險(xiǎn)并制定措施，雖然柜面業(yè)務(wù)操作失誤或錯(cuò)誤產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)范疇。但是在處理這項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，必須對(duì)這種情

2、況發(fā)生時(shí)的柜面操作業(yè)務(wù)環(huán)境、業(yè)務(wù)處理環(huán)節(jié)和操作人員的自身責(zé)任意識(shí)進(jìn)行綜合的考慮。我們應(yīng)針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生位置、形式、成因等進(jìn)行綜合考慮制定具有針對(duì)性的防控措施。本文主要就SX銀行操作風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀，操作風(fēng)險(xiǎn)成因及不同形式，以及針對(duì)不同成因的風(fēng)險(xiǎn)制定專項(xiàng)的防控體制。通過對(duì)這些問題的分析研究，爭(zhēng)取為我國(guó)銀行業(yè)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理提供一些防控措施和管理思路。本文主要采用文獻(xiàn)分析、實(shí)例分析等方法對(duì)銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了研究，分析發(fā)現(xiàn)當(dāng)前SX銀行柜面現(xiàn)存風(fēng)險(xiǎn)