我國商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展策略研究——以ZS銀行為例.pdf

1、個人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好、回報(bào)需求等因素，為其提供財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)的過程。隨著我國金融市場的開放，個人理財(cái)業(yè)務(wù)得到了許多投資者的關(guān)注，也吸引了大量外資銀行參與市場角逐。在此背景下，探尋商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展策略，能夠有效提升其個人理財(cái)業(yè)務(wù)水平及市場競爭力，從而實(shí)現(xiàn)自身理財(cái)品牌的樹立和利潤的增加。
　　本文論述了國內(nèi)外商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展及其特點(diǎn)，從產(chǎn)品種類、內(nèi)

2、在理念、技術(shù)手段、專業(yè)人才、銷售方式、風(fēng)險(xiǎn)水平等方面對二者進(jìn)行了對比研究?；趯S銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀描述，運(yùn)用PEST模型進(jìn)行了個人理財(cái)業(yè)務(wù)行業(yè)宏觀環(huán)境的分析，借助SWOT分析模型進(jìn)行了ZS銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)優(yōu)勢、劣勢、機(jī)遇、風(fēng)險(xiǎn)的分析，并結(jié)合自身研究提出ZS銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展策略及完善對策。
　　文章認(rèn)為：ZS銀行的個人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)樹立“以客戶為中心”的發(fā)展目標(biāo)，加強(qiáng)生命周期理論、市場定位理論、投資組合理論等在產(chǎn)品設(shè)置中的