中國(guó)工商銀行風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量與履職監(jiān)管模式探討

1、<p>　　中國(guó)工商銀行風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量與履職監(jiān)管模式探討</p><p>　　為適應(yīng)現(xiàn)代商業(yè)銀行公司治理和全面風(fēng)險(xiǎn)管理需要，工商銀行設(shè)計(jì)了集風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、質(zhì)量檢測(cè)、履職管理于一體，良性循環(huán)的ONEICBC業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)；同時(shí)，構(gòu)建起以數(shù)據(jù)分析為基礎(chǔ)、以監(jiān)督模型為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別引擎的風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向和流程導(dǎo)向的全新監(jiān)督模式。 該模式已成為工行通過轉(zhuǎn)變發(fā)展方式推進(jìn)經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的成功范例，在取得良好的經(jīng)濟(jì)效益和管理效益

2、的同時(shí)，也贏得了廣泛的社會(huì)贊譽(yù)。 智能識(shí)別 精準(zhǔn)定位適應(yīng)事后監(jiān)督戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型以及集約監(jiān)控需要，工商銀行在深入總結(jié)分析商業(yè)銀行大量歷史案件與典型風(fēng)險(xiǎn)事件的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的智能篩選和有效識(shí)別，強(qiáng)化了重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)人員、重點(diǎn)業(yè)務(wù)的目標(biāo)監(jiān)控，做到風(fēng)險(xiǎn)早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早防范，切實(shí)保障客戶與銀行資金安全。 針對(duì)近年來先后出現(xiàn)客戶信息被泄綜述篇密、利用他人證件跨區(qū)域開戶電信詐騙、非法集資等風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)向，工商銀行研發(fā)了數(shù)十個(gè)模型進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控