基于RB F神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)的洗錢交易行為識別研究.pdf

1、當(dāng)前，洗錢活動日益成為國際社會面臨的一大公害。洗錢是將犯罪所得及其收益通過交易、轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換等方式加以合法化，以逃避法律制裁的行為。洗錢勢必助長走私、販毒、貪污腐敗、恐怖活動等，嚴(yán)重威脅全球經(jīng)濟發(fā)展與國家安全。盡快研究建立反洗錢機制并引進新的科技手段，加大對洗錢犯罪的打擊是金融工作中一項十分重要而緊迫的任務(wù)。
　　信息技術(shù)的飛速發(fā)展使得金融數(shù)據(jù)呈爆炸性增長，相對于洗錢方式的隱蔽性、專業(yè)性和創(chuàng)新性以及洗錢行為的不確定性與多變性，目前被

2、動、靜止的反洗錢監(jiān)測技術(shù)手段仍顯落后，對金融犯罪的打擊還處于人為干預(yù)階段。如何分析海量的混合類型屬性甚至半結(jié)構(gòu)化的金融數(shù)據(jù)，如何從大量的金融交易記錄中找到有意義的行為，如何分析這些行為來判定是否具有洗錢的特征，進而對信息化過程中積累的數(shù)據(jù)進行有效的自動分析和處理，這就促進了數(shù)據(jù)挖掘新學(xué)科與技術(shù)的形成。
　　隨著洗錢行為對社會的危害日益明顯，各國政府和國際社會對反洗錢的認識水平普遍提高，越來越意識到反洗錢的重要性、復(fù)雜性、緊迫性和長

3、期性。反洗錢就是針對洗錢的各種方式，設(shè)計相應(yīng)的監(jiān)測方法，及時發(fā)現(xiàn)可疑交易，交給反洗錢部門做進一步的調(diào)查。
　　本文力圖吸收和發(fā)展國內(nèi)外有關(guān)洗錢交易行為識別的最新研究成果，針對傳統(tǒng)的基于規(guī)則或指導(dǎo)性的知識發(fā)現(xiàn)所存在的弊端，即：缺乏客觀性，高度依賴于特定領(lǐng)域以及較難獲得新型知識模式。本文以探求科學(xué)有效的大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)提取方法和可疑交易信息發(fā)現(xiàn)與識別方法為目標(biāo)，在分析和比較多種可疑洗錢交易行為識別算法的基礎(chǔ)上，利用不易規(guī)避、標(biāo)準(zhǔn)動態(tài)變