完善我國國有銀行公司治理結構問題研究.pdf

1、2007年1月19日，溫家寶總理在全國金融工作會議強調指出，繼續(xù)深化國有銀行改革，關鍵是繼續(xù)完善公司治理結構。國有銀行構成了我國銀行業(yè)的主體，是我國金融業(yè)的核心與主導力量，在我國經濟和社會發(fā)展中具有舉足輕重的地位。近年來，國有銀行所進行的治理結構方面的改革雖然取得了一定的成效，但總體來看，這種成效是初步的、階段性的。加入世貿組織后，國有銀行面臨更大的競爭壓力。隨著加入 WTO，隨著銀行業(yè)全面對外開放，隨著中外銀行競爭態(tài)勢的加劇，國有銀行

2、公司治理結構中存在的缺陷正日益突顯出來，有些則成為制約其進一步發(fā)展的瓶頸，嚴重影響了國有銀行的效率和競爭能力，難以適應國內外經濟環(huán)境的變化。 本文在對國有銀行公司治理結構現(xiàn)狀及成因進行深度分析的基礎上，指出國有銀行競爭能力較弱的重要根源在于沒有建立起現(xiàn)代公司治理結構，提出了完善的國有銀行公司治理結構總體框架，并從組織結構、內部治理結構及外部治理結構三方面提出了具體的構建措施和政策性建議。 本文首先通過背景分析，在廣泛借鑒

3、國內外相關文獻研究的基礎上，提出只有快速構建并不斷完善公司治理結構才是保證國有銀行業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展和增強銀行風險抵御能力的重要保證這一基本命題。在歸納國際公認的公司治理結構標準的同時，對商業(yè)銀行公司治理結構典型模式進行了比較分析。在對典型模式治理結構內、外部剖析過程中，本文突破了以往的研究尺度，深入系統(tǒng)地就共性、差異性、優(yōu)劣勢與趨同性等方面進行了比較，從而在對有效治理結構基本特征給予界定與描述的基礎上，提出了應從內部治理與結構外部治理結構兩

4、個角度完善國有銀行公司治理結構的命題。通過回顧國有銀行治理的基本歷史沿革，對當前的發(fā)展現(xiàn)狀與存在的主要問題進行了定性分析；同時，對國有銀行之一中國銀行的公司治理結構進行了實證分析，得出國有銀行完善公司治理結構改革的必要性、取得成果的階段性以及改革過程的艱巨性這一結論。根據這一結論，構建出完善國有銀行的公司治理結構總體框架。從而對國有銀行公司治理結構的完善原則、標準、基本目標、戰(zhàn)略選擇進行了探討，明確提出國有銀行治理結構改革已經從最初的現(xiàn)

5、代商業(yè)銀行治理結構框架體系的搭建階段進入到結合國際、國內新形勢，對當期存在的突出問題予以調整、修正和完善的第二階段，本階段定位是國有控股的股份制商業(yè)銀行的模式。進而確定國有銀行治理結構改革方式的選擇，只能是“漸進式”的，完善的國有銀行公司治理結構框架為雙重監(jiān)督的治理結構——應以英美模式為藍本，同時潛鑒德日模式中關于充分發(fā)揮市場機制作用的做法。最后，分別從內部治理結構與外部治理結構兩個層面，針對性地分析了相應的實施路徑，系統(tǒng)地提出了具有建