轉(zhuǎn)軌—轉(zhuǎn)型期國有商業(yè)銀行制度創(chuàng)新研究.pdf

1、中國作為一個發(fā)展中國家,正向市場經(jīng)濟體制轉(zhuǎn)軌,生產(chǎn)力體制正向現(xiàn)代化階段轉(zhuǎn)型.轉(zhuǎn)軌、轉(zhuǎn)型期的中國國有商業(yè)銀行承受內(nèi)、外兩方面巨大壓力,國有商業(yè)銀行怎樣主動適應(yīng)進行改造和創(chuàng)新,以求得生存和發(fā)展,就成為具有重要理論意義和實用價值的研究課題.故本文選擇"轉(zhuǎn)軌與轉(zhuǎn)型時期國有商業(yè)銀行制度創(chuàng)新研究"作為我的博士學(xué)位論文研究對象. 本文運用變規(guī)模數(shù)據(jù)包絡(luò)分析方法對四大國有商業(yè)銀行的效率進行了評價,得出國有商業(yè)銀行效率變化小于1,尤其是純效率小于

2、1的結(jié)論. 國有商業(yè)銀行效率低下的根本原因在于制度方面,包括產(chǎn)權(quán)制度、公司治理機制、組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營管理制度、內(nèi)部控制制度等,制度變革尤其是產(chǎn)權(quán)變革遠遠滯后于市場經(jīng)濟和外部環(huán)境的發(fā)展變化.國有獨資的產(chǎn)權(quán)制度以及由此決定的組織結(jié)構(gòu)和運作方式,使國有商業(yè)銀行陷入體制困境,金融效率低下和金融風(fēng)險問題不斷暴露,并成為難以徹底根治的頑癥. 論文以現(xiàn)代公司制度和現(xiàn)代商業(yè)銀行制度為參照,以國有商業(yè)銀行經(jīng)營者是一個有限理性的經(jīng)濟人為前提假

3、設(shè),以國有商業(yè)銀行的制度創(chuàng)新為研究目標,運用制度經(jīng)濟學(xué)、信息經(jīng)濟學(xué)、現(xiàn)代產(chǎn)權(quán)理論和現(xiàn)代企業(yè)理論,借鑒西方銀行改革實踐經(jīng)驗,從歷史變遷的角度,基于演進主義的觀點,研究制度變遷的內(nèi)在規(guī)律,并且把歷史分析、理論分析與現(xiàn)實問題的分析相結(jié)合,實證分析與規(guī)范分析相結(jié)合.論文在對現(xiàn)代產(chǎn)權(quán)理論、公司治理機制、組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營制度、內(nèi)部控制制度的內(nèi)涵進行闡述的基礎(chǔ)上,分析了國有商業(yè)銀行的制度弊端,提出了國有商業(yè)銀行制度創(chuàng)新應(yīng)以實現(xiàn)以多元化的股權(quán)結(jié)構(gòu)為基礎(chǔ)的

4、規(guī)范的股份制為目標,并提出了實現(xiàn)這一目標的具體策略:(1)通過引進戰(zhàn)略投資者、實施獨立董事制度和類別股東表決機制等措施來建立有效的公司治理機制.(2)改革國有商業(yè)銀行存在的與扁平化管理不相適應(yīng)的企業(yè)文化和管理問題,逐步實現(xiàn)組織結(jié)構(gòu)的扁平化.(3)以金融控股公司為模式,在試點的基礎(chǔ)上逐步實現(xiàn)混業(yè)經(jīng)營.(4) 借鑒國際先進經(jīng)驗,結(jié)合國內(nèi)的制度環(huán)境以及國有商業(yè)銀行的具體情況,運用金融工程理論,健全國有商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度,并提出了組織結(jié)構(gòu)的設(shè)