寧波市昆侖信托公司業(yè)務(wù)發(fā)展問(wèn)題與對(duì)策研究 【文獻(xiàn)綜述】

1、0畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)）文獻(xiàn)綜述金融學(xué)寧波市昆侖信托公司業(yè)務(wù)發(fā)展問(wèn)題與對(duì)策研究2002年，隨著信托投資公司重新登記工作全面展開(kāi)，以及《中華人民共和國(guó)信托法》、《信托投資公司管理辦法》和《信托投資公司資金信托業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等法律法規(guī)的陸續(xù)頒布實(shí)施，中國(guó)信托投資公司在充實(shí)資本、核銷(xiāo)損失、改善管理、引進(jìn)人才基礎(chǔ)上，業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)進(jìn)一步得到發(fā)展?！缎磐型顿Y公司管理辦法》（簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）劃定了信托投資公司業(yè)務(wù)范圍，為其長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展提供了制度保證。根據(jù)《辦法》

2、，信托投資公司業(yè)務(wù)范圍有五類(lèi)：信托業(yè)務(wù)、投資基金業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)和自有資金運(yùn)作。以此業(yè)務(wù)范圍為依托，通過(guò)信托品種的創(chuàng)新設(shè)計(jì)、組合運(yùn)用，對(duì)信托財(cái)產(chǎn)和自有資金采取出租、出售、貸款、投資、同業(yè)拆放、融資租賃等多種方式，信托投資公司可以全方位滿足各類(lèi)市場(chǎng)需求，具有明顯的綜合優(yōu)勢(shì)，將成為我國(guó)金融市場(chǎng)上推進(jìn)金融創(chuàng)新的一支重要力量。1.國(guó)外學(xué)者對(duì)信托的研究1.1對(duì)信托概念及范圍的相關(guān)研究“信托”概念最早來(lái)源于《羅馬法》中的“信托遺贈(zèng)”制度

3、。在《羅馬法》中規(guī)定：“在按照遺囑劃分財(cái)產(chǎn)時(shí)，可以把遺產(chǎn)直接授予繼承人，若繼承人無(wú)力或無(wú)權(quán)接受時(shí)，可按信托遺贈(zèng)制度規(guī)定，把財(cái)產(chǎn)委托和轉(zhuǎn)移給第三者處理?！边@個(gè)條文首次以法律的形式闡明了較為完整的信托概念，但是這仍然屬于民事信托范疇，不具備經(jīng)濟(jì)意義。戴維.M.沃克（1988）在書(shū)中對(duì)信托作了詳細(xì)的解釋。信托，持有并管理財(cái)產(chǎn)的一種協(xié)議。據(jù)此，財(cái)產(chǎn)或法定權(quán)利的所有者（信托人）將財(cái)產(chǎn)或法定權(quán)利的所有者（信托人）將財(cái)產(chǎn)或權(quán)利交給另一個(gè)人或幾個(gè)人（受

4、托人），后者據(jù)此代表或?yàn)榱硪环剑ㄊ芤嫒耍┗驗(yàn)槠渌?、或?yàn)槟骋惶囟康幕蛘邘讉€(gè)目的而持有財(cái)產(chǎn)和行使權(quán)利。信托之概念的本質(zhì)在于法定所有權(quán)和收益所有權(quán)之間的分離，即財(cái)產(chǎn)合法的交給一個(gè)或者多個(gè)受托人，但在衡平法上或是為其他人持有或?qū)儆谄渌说?，而且只有在衡平法院才?于關(guān)系型資源，沒(méi)有形成以公司平臺(tái)為基礎(chǔ)的客戶(hù)來(lái)源；專(zhuān)業(yè)能力不突出，尚未被業(yè)界和市場(chǎng)充分認(rèn)識(shí)，品牌價(jià)值不高。曾輝在其文章（2002）中提出，我國(guó)信托投資公司業(yè)務(wù)方面存在的問(wèn)題是“發(fā)展

5、的空間有限，信托投資公司的地位不明確”。周小明、許東在（2004）文中認(rèn)為，當(dāng)前信托公司投資業(yè)務(wù)方面存在的問(wèn)題是：違規(guī)經(jīng)營(yíng)嚴(yán)重；風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題突出；生存空間猥瑣。刑成（2003.12.3）針對(duì)目前信托投資公司業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問(wèn)題，要通過(guò)市場(chǎng)區(qū)域戰(zhàn)略、集團(tuán)化戰(zhàn)略、人才構(gòu)建戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)創(chuàng)新戰(zhàn)略決策來(lái)解決。2.2對(duì)我國(guó)信托投資公司業(yè)務(wù)發(fā)展對(duì)策研究從1979年到1999年，這二十年的信托業(yè)發(fā)展的非常迅速。2010信托業(yè)年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，信托公司受托管理的信

6、托資產(chǎn)總額達(dá)3.04萬(wàn)億元，營(yíng)業(yè)收入283.95億元，利潤(rùn)總額158.76億元。截止2011年1季度末，信托資產(chǎn)已達(dá)到32680.31億元。但是信托業(yè)在迅猛發(fā)展的過(guò)程中也經(jīng)歷了很多的曲折。信托面臨的問(wèn)題主要有外因和內(nèi)因兩方面。外因包括社會(huì)環(huán)境問(wèn)題、經(jīng)濟(jì)政策問(wèn)題、法律法規(guī)不完善問(wèn)題等多個(gè)問(wèn)題；內(nèi)因包括業(yè)務(wù)能力不夠突出、盈利能力不足、風(fēng)險(xiǎn)控制手段有限等.楊衛(wèi)東在（2002）中，根據(jù)信托投資公司業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀提出了以下對(duì)策：提高信托產(chǎn)品的流通性

7、；加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制；完善客戶(hù)服務(wù)；加強(qiáng)從業(yè)人員的培訓(xùn)；加強(qiáng)信托產(chǎn)品的創(chuàng)新；選擇自身的優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)。張安妮（2007）認(rèn)為，當(dāng)前旺盛的民間理財(cái)需求，給信托投資公司業(yè)務(wù)開(kāi)拓帶來(lái)了廣闊的發(fā)展空間?！耙环▋梢?guī)”為信托業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)，可見(jiàn)，信托業(yè)務(wù)發(fā)展的環(huán)境已經(jīng)具備。并以當(dāng)前我國(guó)的信托投資公司為研究對(duì)象，對(duì)其業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的主要問(wèn)題進(jìn)行分析，重點(diǎn)著眼于信托投資公司業(yè)務(wù)體系、產(chǎn)品創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)管政策等方面，進(jìn)而明確提出促進(jìn)其業(yè)務(wù)健康發(fā)展的對(duì)策性