如何做好證券經(jīng)紀業(yè)務

1、如何做好證券經(jīng)紀業(yè)務如何做好證券經(jīng)紀業(yè)務經(jīng)紀業(yè)務是證券公司業(yè)務的重要組成部分是證券公司收入和利潤的主要來源在證券市場中扮演著關鍵角色發(fā)揮著無可比擬、難以替代的作用但在其謀求自身的快速發(fā)展過程中接踵而至的是風險失控、危機四伏?！靶⌒鸟偟萌f年船”證券公司理應選擇審慎經(jīng)營強化內(nèi)部約束靠規(guī)范保全自己、求得發(fā)展。證券公司經(jīng)紀業(yè)務的風險控制也就很自然地成為目前理論上和實務上都迫切想要解決的、極富研究價值的命題。對于證券實務來說如何完善內(nèi)外部風險控制

2、機制降低證券公司經(jīng)紀業(yè)務發(fā)展過程中的各種風險實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展更是證券公司在經(jīng)營實踐中不斷改進的重要內(nèi)容。證券經(jīng)紀業(yè)務，是指證券公司通過其設立的證券營業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶要求，代理客戶買賣證券的業(yè)務。證券經(jīng)紀業(yè)務是隨著集中交易制度的實行而產(chǎn)生和發(fā)展起來的。由于在證券交易所內(nèi)交易的證券種類繁多，數(shù)額巨大，而交易廳內(nèi)席位有限，一般投資者不能直接進入證券交易所進行交易，固此只能通過特許的證券經(jīng)紀商作中介來促成交易的完成。證券經(jīng)紀業(yè)務有很多

3、獨有的特點。首先是業(yè)務對象的廣泛性。所有上市交易的股票和債券都是證券經(jīng)紀業(yè)務的對象。因此，證券經(jīng)紀業(yè)務的對象具有廣泛性。同時，由于證券經(jīng)紀業(yè)務的具體對象是特定價格的證券，而證券價格受宏觀經(jīng)濟運行狀況，上市公司經(jīng)營業(yè)績，市場供求情況，社會政治變化，投資者心理因素，主管部門的政策及調(diào)控措施等多種因素影響，經(jīng)常漲跌變化。同一種證券在不同時點會有不同的價格，因此，證券經(jīng)紀業(yè)務的對象還具有價格變動性的特點。其次，證券經(jīng)紀商還具有中介性。證券經(jīng)紀業(yè)

4、務是一種代理活動，證券經(jīng)紀商不以自己的資金進行證券買賣，也不承擔交易中證券價格漲跌的風險，而是充當證券買方和賣方的代理人，發(fā)揮著溝通買賣雙方和按一定的要求和規(guī)則迅速，準確地執(zhí)行指令并代辦手續(xù)，同時盡量使買賣雙方按自己意愿成交的媒介作用，因此具有中介性的特點。然后是客戶指令的權威性。在證券經(jīng)紀業(yè)務中，客戶是委托人，證券經(jīng)紀商是受托人。證券經(jīng)紀商要嚴格按照委托人的要求辦理委托事務。這是證券經(jīng)紀商對委托人的首要義務。委托人的指令具有權威性，證

5、券經(jīng)紀商必須壓各地按照委托人制定的證券，數(shù)量，價格和有效時間買賣證券，不能自作主張，擅自改變委托人的意愿。即使情況發(fā)生了變化，為了維護委托人的權益不得不變更委托指令，也必須事先征得委托人的同意。如果證券經(jīng)紀商無故違反委托人的指示，在處理委托事務中使委托人遭受損失，證券經(jīng)紀商應承擔賠償責任。最后是客戶資料的保密性。在證券經(jīng)紀業(yè)務中，委托人的資料關系到其投資決策的實施和投資盈利的實現(xiàn)，關系到委托人的切身利益，證券經(jīng)紀商有義務為客戶保密，如股

6、東賬戶和資金賬戶的賬號和密碼；客戶委托的有關事項，如買賣哪種證券，買賣證券的時間和價格等，客戶股東賬戶中的庫存證券種類和數(shù)量，資金賬戶中的資金額等。如因證券經(jīng)紀商泄露客戶資料而造成客戶損失，證券經(jīng)紀商應承擔賠償責任。正是由于證券經(jīng)紀業(yè)務有這么多得特性，因此面臨著較大的風險，主要包括合規(guī)性風險、管理風險、技術風險。要做好證券經(jīng)紀業(yè)務，必須做好風險控制。首先證券經(jīng)紀業(yè)人員要增強法制觀念和合規(guī)意識。必須知道自己的義務、職責、權限。其次證券公司

7、必須熟悉證券經(jīng)紀業(yè)務流程以及證券交易流程，做到專業(yè)化，嚴格按照流程操作，防止違規(guī)風險發(fā)生。以下是證券經(jīng)紀人的基本工作內(nèi)容，也是最基本的規(guī)章制度，作為一個證券經(jīng)紀人，必須牢記在心。紀業(yè)務內(nèi)部控制的要求完善內(nèi)部控制機制，制定統(tǒng)一、完善、標準化的經(jīng)濟業(yè)務操作流程，做到各項業(yè)務有章可循，業(yè)務操作標準化、規(guī)范化。并且要嚴格證券經(jīng)紀業(yè)務的操作流程。證券公司應設立合規(guī)總監(jiān)，對證券公司的合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查。證券公司必須對客戶交易結算資金實行第三

8、方存管，對經(jīng)紀業(yè)務賬戶管理、交易、清算、核算操作權限、風險控制等實行集中統(tǒng)一管理，加強對經(jīng)紀業(yè)務主要環(huán)節(jié)和風險點的控制。同時要對經(jīng)紀業(yè)務主要部門和崗位實行相互分離的管理制度，經(jīng)紀業(yè)務營銷、賬戶管理、信息系統(tǒng)管理、會計核算等部門或崗位應嚴格分開，不得兼職或混合操作。應當建立經(jīng)紀業(yè)務營銷和賬戶管理操作系統(tǒng)，防范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為引發(fā)的風險，維護客戶的合法權益。應當加強員工培訓，提高員工素質(zhì)。目前隨著證券市場的不斷發(fā)展完善，各項規(guī)章制度的完善，

9、證券經(jīng)紀業(yè)務面臨著新的形勢。證券公司經(jīng)紀業(yè)務的競爭日趨激烈。證券公司在市場競爭中的地位將更大程度上取決于證券公司所提供資訊的專業(yè)化水準及時效程度，以及對于投資者投資指導的及時和完善程度。首先要提高資訊業(yè)務水平，實施經(jīng)紀業(yè)務的內(nèi)涵擴張。市場的日漸擴大及投資品種的曰益豐富，既放大了市場風險，又對投資者的專業(yè)化水準提出了更高的要求，投資者已不滿足于簡單的大盤或個股短期動態(tài)走勢，傳播各種消息的信息服務，而會更加注重宏觀基本面、上市公司經(jīng)營狀況和

10、財務狀況等專業(yè)化的分析服務，證券公司應建立強大的投資資訊隊伍并憑借高水平專業(yè)化的投資服務能力，通過詳盡的信息資料和內(nèi)容廣泛、深透徹的研究咨詢報告來吸引客戶，指導客戶資產(chǎn)保值增值，從而吸引更多的客戶加盟，在“經(jīng)營客戶資本”的基礎上，達到“經(jīng)營客戶”的目的。證券公司要想在經(jīng)紀業(yè)務的競爭中取勝，就要不斷創(chuàng)新，首先在業(yè)務上要敢于創(chuàng)新，敢于嘗試，提供創(chuàng)新服務；其次，要在產(chǎn)品設計上創(chuàng)新，不斷推出新的投資產(chǎn)品，吸引投資者加強對新的金融創(chuàng)新工具的研究，

11、金融衍生工具的研究，開發(fā)。在新的條件下，傳統(tǒng)的金融工具已經(jīng)不能滿足投資者的投資需求，有一部分人更愿意去追求高風險、高收益的期權期貨投資。證券公司在新形勢下發(fā)展經(jīng)紀業(yè)務必須要做好四個合作：首先，是與銀行合作，利用銀行營業(yè)網(wǎng)點分布廣泛，輻射區(qū)域全面的特點，開拓新業(yè)務。這也是傳統(tǒng)經(jīng)紀業(yè)務的方式之一。其次，要做好與保險業(yè)的合作，隨著證券經(jīng)紀業(yè)務證券經(jīng)紀人制度的發(fā)展，證券保險合同的出現(xiàn)是必然的，證券公司可以與保險公司合奏開發(fā)證券保險產(chǎn)品。證券保險

12、合作應該體現(xiàn)在業(yè)務創(chuàng)新和服務增值同時利用保險公司已有的營銷網(wǎng)絡來增強證券經(jīng)紀業(yè)務經(jīng)紀人制度的建設。通過證券保險合作的業(yè)務創(chuàng)新和服務增值擴大證券保險兩種業(yè)務都投資的這一類客戶市場并隨著證券保險業(yè)的發(fā)展人們投資意識的提高擴大這一群體。這是證券經(jīng)紀業(yè)務需要探討的新課題。第三，證券經(jīng)紀業(yè)務中藥加強與企業(yè)的合作。及時與企業(yè)溝通交流，投資咨詢等，加強與企業(yè)的全面合作。最后，技術進步推動證券經(jīng)紀業(yè)務的發(fā)展已有目共睹。證券營業(yè)部與先進技術（具體體現(xiàn)在計

13、算機公司、通訊公司、電信部門）的合作在證券市場發(fā)展的今天對提高服務質(zhì)量加強技術創(chuàng)新在經(jīng)紀業(yè)務中的行業(yè)壟斷具有深遠意義?！翱茖W技充術也是生產(chǎn)力”體現(xiàn)到證券營業(yè)部就是先進技術就是利潤。我們應該對現(xiàn)有客戶進行市場細分對重要的客戶群體的證券委托買賣委托方式行情分析軟件咨詢方式等進行改進，從而加大競爭力。如今，在新的經(jīng)紀形勢下，證券經(jīng)紀業(yè)務的發(fā)展必將面臨巨大的競爭。證券公司以及證券經(jīng)紀人員必須提高自身的競爭力，在保證業(yè)務能力的基礎上適當創(chuàng)新，以適