證券經(jīng)紀業(yè)務案例學習

1、Comment[c1]:這些案例大家有的可能聽過，如果這樣，全當是陪我們重溫一遍。Comment[c2]:怎么沒掛深圳戶呢：因為深圳賬戶的轉(zhuǎn)托管權限在委托柜員。1第二部分證券業(yè)務案例學習在通報第一部分存在問題時，可能有朋友說，盡是點小毛病。其實正是這些看似上不驚天下不動的問題中，隱藏著巨大的風險隱患。在業(yè)內(nèi)包括在我們自己身上，這樣的教訓應該吸取。下面我提供一些典型案例，大家共同探討學習。案例一：營業(yè)部員工盜賣股票案：1、案情某年某月，客

2、戶A前往營業(yè)部打印對帳單，發(fā)現(xiàn)其XXX股票被盜賣，營業(yè)部立即進行排查，發(fā)現(xiàn)共有30個賬戶股票被盜賣，客戶資金賬戶由系統(tǒng)自動生成并一直未做修改。調(diào)查結(jié)果發(fā)現(xiàn)，是營業(yè)部員工B所為。B某為營業(yè)部多年的員工，對柜臺業(yè)務操作熟練，辦理速度快、差錯低，由于近年來開戶柜員業(yè)務較多，3年來營業(yè)部一直將B某安排在開戶柜崗位。某日，B某利用職務之便辦理了A客戶資金賬戶清密碼業(yè)務，又通過電話委托方式賣出客戶XXX股票。次日，B某利用開戶權限在A某資金賬戶內(nèi)下

3、掛新的上海股東賬戶，賣出股票的款項通過電話委托方式在新掛上海股東賬戶名下買入新的股票，然后利用柜員權限辦理撤銷指定交易手續(xù)，完成轉(zhuǎn)移盜賣A客戶股票過程。第一次操作得逞后，B某發(fā)現(xiàn)沒有暴露，于是相繼分次盜賣了其他29個賬戶的股票。在B某辦理清密碼業(yè)務、改變股東帳戶掛接關系和撤銷制定交易業(yè)務時，都未留有柜臺業(yè)務辦理單證。2、評析：本案例存在以下風險點：（1）柜員操作權限設置不合理。上述B員工擁有的聯(lián)合開戶權限、清密碼權限、賬戶信息修改權限（

4、掛接）和撤銷制定交易權限能夠使B3賣出自己持有的股票。2、評析：案例中證券營業(yè)部和傅某均有過錯，我們只分析營業(yè)部的過錯。證券營業(yè)部和投資者簽定了證券交易委托代理協(xié)議，就應當履行法定的和約定的義務?；趨f(xié)議，證券營業(yè)部應當向投資者提供符合交易所要求的交易委托系統(tǒng)，并有對交易委托系統(tǒng)進行升級和維護的義務，因此，雖然證券營業(yè)部根據(jù)需要更換交易系統(tǒng)并沒有過錯，但是，應當盡告知義務。正常情況下，證券營業(yè)部應當在更換交易系統(tǒng)前發(fā)出通告，并對新舊系統(tǒng)

5、的異同做出非技術性的詳細說明，使一般客戶都能看懂。案例中，該營業(yè)部交易委托系統(tǒng)更換后，沒有詳細告知，導致了客戶誤操作，出現(xiàn)了不應有的虧損，證券營業(yè)部未盡詳告知義務是造成傅某經(jīng)濟損失的直接原因，經(jīng)裁決，營業(yè)部負主要責任。案例三：權證交易損失賠償糾紛案：1、案情：2006年5月22日，A客戶找到某券商營業(yè)部，聲稱營業(yè)部盜用其賬戶進行權證交易，導致其不知情情況下?lián)p失資金50萬元，要求營業(yè)部全額賠償損失。協(xié)商未果，客戶向司法部門提出訴訟。經(jīng)查，