個(gè)人理財(cái)課程標(biāo)準(zhǔn)

1、浙江商業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院投資與理財(cái)專業(yè)《個(gè)人理財(cái)》課程標(biāo)準(zhǔn)課程名稱個(gè)人理財(cái)課程代碼1210214適用專業(yè)投資與理財(cái)總學(xué)時(shí)51學(xué)分3先修課程經(jīng)濟(jì)學(xué)原理制（修）訂時(shí)間2011.03執(zhí)筆人章翔審批人李淑芳一、前言（一）課程性質(zhì)《個(gè)人理財(cái)》是投資與理財(cái)專業(yè)的核心課程，也是金融專業(yè)的專業(yè)能力拓展課程。通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)和操作使學(xué)生對(duì)投資方法和理念有一個(gè)基本的認(rèn)識(shí)較好地掌握股票、債券、基金、期貨、外匯和黃金等金融工具的投資交易程序和投資分析技巧提高學(xué)生的

2、投資意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)為以后從事證券投資實(shí)踐及相關(guān)工作打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)最終達(dá)到培養(yǎng)專業(yè)化的、高素質(zhì)的投資實(shí)用型人才的目標(biāo)。（二）設(shè)計(jì)思路本課程是以高等職業(yè)學(xué)校投資理財(cái)專業(yè)的學(xué)生就業(yè)為導(dǎo)向，在行業(yè)專家的指導(dǎo)下，對(duì)一些專業(yè)投資工具所涵蓋的業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行任務(wù)與職業(yè)能力分析。以實(shí)際工作任務(wù)為引領(lǐng)、以業(yè)務(wù)流程中涉及的常用知識(shí)為主線、以職業(yè)資格考核要求為依據(jù)，采用業(yè)務(wù)流程、專業(yè)知識(shí)相結(jié)合的結(jié)構(gòu)來(lái)展示教學(xué)內(nèi)容。通過(guò)設(shè)計(jì)情景顯現(xiàn)、仿真模擬等活動(dòng)項(xiàng)目來(lái)組織教學(xué)，

3、培養(yǎng)學(xué)生初步具備投資理財(cái)?shù)幕韭殬I(yè)能力。融理論與實(shí)踐于一體，“教”、“學(xué)”、“做”相替等形式，充分開發(fā)學(xué)習(xí)資源，給學(xué)生提供豐富的實(shí)踐機(jī)會(huì)。依據(jù)各學(xué)習(xí)項(xiàng)目的內(nèi)容總量以及在該門課程中的地位分配各學(xué)習(xí)項(xiàng)目的課時(shí)數(shù)。理論課與實(shí)訓(xùn)課的比例約為1：1。二、課程目標(biāo)總體描述學(xué)生通過(guò)對(duì)各類理財(cái)產(chǎn)品的市場(chǎng)調(diào)查、仿真式理財(cái)規(guī)劃、理財(cái)營(yíng)銷的情景模擬和角色互換訓(xùn)練等實(shí)訓(xùn)，了解主要的理財(cái)產(chǎn)品及其收益、風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，能夠運(yùn)用相關(guān)的理財(cái)分析規(guī)劃知識(shí)，能利用綜合理財(cái)分析，

4、進(jìn)行現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、退休金養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃及綜合理財(cái)規(guī)劃。培養(yǎng)學(xué)生的敬業(yè)精神、團(tuán)隊(duì)精神、求索精神，使其具有良好的人際溝通能力和職業(yè)道德品格，為上崗就業(yè)成為一名優(yōu)秀的理財(cái)服務(wù)人員奠定良好的理論和實(shí)踐基礎(chǔ)。[知識(shí)目標(biāo)]1.掌握個(gè)人理財(cái)?shù)幕纠碚摚?.掌握貨幣時(shí)間價(jià)值理論、財(cái)務(wù)管理知識(shí)；3.掌握家庭現(xiàn)金和消費(fèi)信貸知識(shí)、投資規(guī)劃基礎(chǔ)知識(shí)、居住規(guī)劃知識(shí)、教育投資知識(shí)、保險(xiǎn)知識(shí)、