個人理財規(guī)級劃實務課程標準 (范戰(zhàn)朋修訂) 2

1、1《個人理財規(guī)劃實務個人理財規(guī)劃實務》課程標準課程標準編制單位：金融學教研室編制時間：2013年9月1日執(zhí)筆人：教研室主任：審核人：系（部）主任：一、課程基本信息一、課程基本信息課程編碼A0609233課程名稱個人理財規(guī)劃實務授課學期1課程性質專業(yè)必修課總學時64學分4考核方式考試／非試卷適用專業(yè)金融與證券專業(yè)二、課程性質與定位二、課程性質與定位㈠課程性質課程性質本門課程是金融與證券專業(yè)的專業(yè)必修課，也是該專業(yè)核心課程。同時還是整個金融

2、類專業(yè)（專業(yè)群）主干課程，也是現(xiàn)代大學生的通識技能課程。其先修課程是經(jīng)濟學、貨幣銀行學、會計學、證券投資實務、保險理論與實務等，后續(xù)課程是、個人理財規(guī)劃大賽、金融產品營銷實戰(zhàn)等課程。㈡課程定位課程定位《個人理財規(guī)劃實務》課程依據(jù)高職院校的辦學定位和管理、以商業(yè)銀行、證券公司、保險公司等金融機構客戶理財崗位群工作為導向，以崗位群工作任務為驅動，以“課程融合“為指引，通過實施“項目化“教學改革和“師生互動式“教學組織，將理論教學與實踐教學融

3、為一體，將教學與社會服務相統(tǒng)一的工學結合職業(yè)特色明顯的一門課程。3學時，課外實踐學時16學時，理論和實踐學時各占50%。(六)課時安排說明課時安排說明理論教學和課內實訓教學統(tǒng)一安排在校內教學；課外實踐教學安排在校外進行。四、課程教學目標四、課程教學目標通過本課程學習或訓練，使學生達到如下能力目標：1能熟練描述出個人理財規(guī)劃定義、目標、工作流程和行業(yè)現(xiàn)狀，能正確區(qū)分個人理財規(guī)劃、投資及財務管理等不同概念，并描述出其區(qū)別和聯(lián)系；2能熟練的營

4、銷客戶與目標客戶建立理財服務關系；3、能按照理財規(guī)劃的原理和流程正確收集客戶信息并進行有效的分類和整理；4會編制客戶家庭的資產負債表和收入支出表；5、能熟練計算客戶家庭各項財務指標，并通過對其進行合理分析發(fā)現(xiàn)客戶面臨的財務問題；6會根據(jù)客戶需求選擇合適理財工具，構建投資組合設計理財規(guī)劃方案；7、會撰寫客戶家庭理財理財規(guī)劃書，并通過與客戶的有效溝通爭取其支持和配合8、能為客戶提供持續(xù)的優(yōu)質理財服務，有效的維護好客戶關系。五、課程內容和要求

5、五、課程內容和要求（一）教學內容選取依據(jù)（一）教學內容選取依據(jù)根據(jù)個人理財面向的主要崗位（群）所需要的能力、知識和素養(yǎng)，確立個人理財?shù)膶W習領域學習內容；個人理財規(guī)劃實務的主要學習領域可以歸納為十個模塊：認識個人理財規(guī)劃模塊、現(xiàn)金規(guī)劃模塊、消費支出規(guī)劃模塊、子女教育金規(guī)劃模塊、風險管理與保險規(guī)劃模塊、投資規(guī)劃模塊、稅收籌劃模塊、退休養(yǎng)老規(guī)劃模塊、財產分配和傳承規(guī)劃模塊、綜合理財規(guī)劃模塊；每個模塊設計若干項目、任務來訓練。（2）教學內容組織