國(guó)際保理實(shí)例

1、國(guó)際保理業(yè)務(wù)有兩種運(yùn)作方式，即單保理和雙保理。前者僅涉及一方保理商，后者涉及國(guó)際保理業(yè)務(wù)有兩種運(yùn)作方式，即單保理和雙保理。前者僅涉及一方保理商，后者涉及進(jìn)出口雙方保理商。國(guó)際保理業(yè)務(wù)一般采用雙保理方式。雙保理方式主要涉及四方當(dāng)事進(jìn)出口雙方保理商。國(guó)際保理業(yè)務(wù)一般采用雙保理方式。雙保理方式主要涉及四方當(dāng)事人，即出口商、進(jìn)口商、出口保理商及進(jìn)口保理商。下面以一筆出口保理為例，介紹其人，即出口商、進(jìn)口商、出口保理商及進(jìn)口保理商。下面以一筆出口

2、保理為例，介紹其業(yè)務(wù)流程。業(yè)務(wù)流程。出口商為國(guó)內(nèi)某紡織品公司，欲向英國(guó)某進(jìn)口商出口真絲服裝，且欲采用賒銷出口商為國(guó)內(nèi)某紡織品公司，欲向英國(guó)某進(jìn)口商出口真絲服裝，且欲采用賒銷(OA)的付款方式。的付款方式。◎進(jìn)出口雙方在交易磋商過程中，該紡織品公司首先找到國(guó)內(nèi)某保理商進(jìn)出口雙方在交易磋商過程中，該紡織品公司首先找到國(guó)內(nèi)某保理商(作為出口作為出口保理商保理商)，向其提出出口保理的業(yè)務(wù)申請(qǐng)，填寫，向其提出出口保理的業(yè)務(wù)申請(qǐng)，填寫《出口保理業(yè)務(wù)

3、申請(qǐng)書出口保理業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》(又可稱為又可稱為《信用額度申請(qǐng)書用額度申請(qǐng)書》)，用于為進(jìn)口商申請(qǐng)信用額度。申請(qǐng)書一般包括如下內(nèi)容：出口商業(yè)務(wù)，用于為進(jìn)口商申請(qǐng)信用額度。申請(qǐng)書一般包括如下內(nèi)容：出口商業(yè)務(wù)情況情況交易背景資料交易背景資料申請(qǐng)的額度情況，包括幣種、金額及類型等。申請(qǐng)的額度情況，包括幣種、金額及類型等。◎國(guó)內(nèi)保理商于當(dāng)日選擇英國(guó)一家進(jìn)口保理商，通過由國(guó)際保理商聯(lián)合會(huì)國(guó)內(nèi)保理商于當(dāng)日選擇英國(guó)一家進(jìn)口保理商，通過由國(guó)際保理商聯(lián)合會(huì)(

4、簡(jiǎn)稱簡(jiǎn)稱FCI)開發(fā)的保理電子數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)開發(fā)的保理電子數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)EDIFACTING將有關(guān)情況通知進(jìn)口保理商，請(qǐng)其將有關(guān)情況通知進(jìn)口保理商，請(qǐng)其對(duì)進(jìn)口商進(jìn)行信用評(píng)估。通常出口保理商選擇已與其簽訂過對(duì)進(jìn)口商進(jìn)行信用評(píng)估。通常出口保理商選擇已與其簽訂過《代理保理協(xié)議代理保理協(xié)議》、參加、參加FCI組織且在進(jìn)口商所在地的保理商作為進(jìn)口保理商。組織且在進(jìn)口商所在地的保理商作為進(jìn)口保理商?！蜻M(jìn)口保理商根據(jù)所提供的情況，運(yùn)用各種信息來(lái)源對(duì)進(jìn)口商

5、的資信以及此種真進(jìn)口保理商根據(jù)所提供的情況，運(yùn)用各種信息來(lái)源對(duì)進(jìn)口商的資信以及此種真絲服裝的市場(chǎng)行情進(jìn)行調(diào)查。若進(jìn)口商資信狀況良好且進(jìn)口商品具有不錯(cuò)的市場(chǎng)，則進(jìn)絲服裝的市場(chǎng)行情進(jìn)行調(diào)查。若進(jìn)口商資信狀況良好且進(jìn)口商品具有不錯(cuò)的市場(chǎng)，則進(jìn)口保理商將為進(jìn)口商初步核準(zhǔn)一定信用額度，并于第口保理商將為進(jìn)口商初步核準(zhǔn)一定信用額度，并于第5個(gè)工作日將有關(guān)條件及報(bào)價(jià)通知個(gè)工作日將有關(guān)條件及報(bào)價(jià)通知我國(guó)保理商。按照我國(guó)保理商。按照FCI的國(guó)際慣例規(guī)定，

6、進(jìn)口保理商應(yīng)最遲在的國(guó)際慣例規(guī)定，進(jìn)口保理商應(yīng)最遲在14個(gè)工作日內(nèi)答復(fù)出口個(gè)工作日內(nèi)答復(fù)出口保理商。國(guó)內(nèi)保理商將被核準(zhǔn)的進(jìn)口商的信用額度以及自己的報(bào)價(jià)通知紡織品公司。保理商。國(guó)內(nèi)保理商將被核準(zhǔn)的進(jìn)口商的信用額度以及自己的報(bào)價(jià)通知紡織品公司?！蚣徔椘饭窘邮車?guó)內(nèi)保理商的報(bào)價(jià)，與其簽訂紡織品公司接受國(guó)內(nèi)保理商的報(bào)價(jià)，與其簽訂《出口保理協(xié)議出口保理協(xié)議》，并與進(jìn)口商正，并與進(jìn)口商正式達(dá)成交易合同，合同金額為式達(dá)成交易合同，合同金額為50萬(wàn)美元

7、，付款方式為萬(wàn)美元，付款方式為OA，期限為發(fā)票日后，期限為發(fā)票日后60天。與天。與紡織品公司簽署紡織品公司簽署《出口保理協(xié)議出口保理協(xié)議》后，出口保理商向進(jìn)口保理商正式申請(qǐng)信用額度。進(jìn)后，出口保理商向進(jìn)口保理商正式申請(qǐng)信用額度。進(jìn)口保理商于第口保理商于第3個(gè)工作日回復(fù)出口保理商，通知其信用額度批準(zhǔn)額、效期等。個(gè)工作日回復(fù)出口保理商，通知其信用額度批準(zhǔn)額、效期等?！蚣徔椘饭景春贤l(fā)貨后，將正本發(fā)票、提單、原產(chǎn)地證書、質(zhì)檢證書等單據(jù)紡織品

8、公司按合同發(fā)貨后，將正本發(fā)票、提單、原產(chǎn)地證書、質(zhì)檢證書等單據(jù)寄送進(jìn)口商，將發(fā)票副本及有關(guān)單據(jù)副本寄送進(jìn)口商，將發(fā)票副本及有關(guān)單據(jù)副本(根據(jù)進(jìn)口保理商要求根據(jù)進(jìn)口保理商要求)交國(guó)內(nèi)出口保理商。同交國(guó)內(nèi)出口保理商。同時(shí)，紡織品公司還向國(guó)內(nèi)保理商提交時(shí)，紡織品公司還向國(guó)內(nèi)保理商提交《債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書》和《出口保理融資申請(qǐng)書出口保理融資申請(qǐng)書》，前者將發(fā)運(yùn)貨物的應(yīng)收帳款轉(zhuǎn)讓給國(guó)內(nèi)保理商，后者用于向國(guó)內(nèi)保理商申請(qǐng)資金融通。前者將發(fā)運(yùn)

9、貨物的應(yīng)收帳款轉(zhuǎn)讓給國(guó)內(nèi)保理商，后者用于向國(guó)內(nèi)保理商申請(qǐng)資金融通。國(guó)內(nèi)保理商按照國(guó)內(nèi)保理商按照《出口保理協(xié)議出口保理協(xié)議》向其提供相當(dāng)于發(fā)票金額向其提供相當(dāng)于發(fā)票金額80%(即40萬(wàn)美元萬(wàn)美元)的融資。的融資。◎出口保理商在收到副本發(fā)票及單據(jù)出口保理商在收到副本發(fā)票及單據(jù)(若有若有)當(dāng)天將發(fā)票及單據(jù)當(dāng)天將發(fā)票及單據(jù)(若有若有)的詳細(xì)內(nèi)容通的詳細(xì)內(nèi)容通過EDIFACTING系統(tǒng)通知進(jìn)口保理商，進(jìn)口保理商于發(fā)票到期日前若干天開始向進(jìn)系統(tǒng)通知