“四項(xiàng)機(jī)制”推進(jìn)清算精細(xì)化管理

1、”四項(xiàng)機(jī)制“推進(jìn)清算精細(xì)化管理農(nóng)商銀行清算中心積極響應(yīng)浙江省聯(lián)社清算中心”安全高效運(yùn)行“的內(nèi)控工作思路及工作目標(biāo)，以”強(qiáng)基礎(chǔ)、控風(fēng)險(xiǎn)、明職責(zé)“入手，以”準(zhǔn)確、安全、高效“為目標(biāo)，在支持農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)，高度重視農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算工作，建立”四項(xiàng)機(jī)制“強(qiáng)化推進(jìn)內(nèi)部精細(xì)化管理，全面提升清算中心工作效能，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。一是建立頭寸預(yù)警機(jī)制。頭寸管理是清算資金管理工作的重中之得，也是流動(dòng)性管理的關(guān)鍵。為了清算資金的合理調(diào)度、配置，該

2、行定期測(cè)算存放人行和省聯(lián)社清算資金賬戶余額，設(shè)定對(duì)應(yīng)的”清算預(yù)警線“。關(guān)注資金變化，及時(shí)做好監(jiān)測(cè)分析。建立良好的資金管理協(xié)調(diào)機(jī)制，加強(qiáng)部門聯(lián)動(dòng)、強(qiáng)化跟蹤預(yù)警，做好日常流動(dòng)性管理與監(jiān)測(cè)，始終關(guān)注貨幣市場(chǎng)資金變動(dòng)，每月對(duì)資金面、貨幣政策走勢(shì)、相關(guān)宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析研判，做好流動(dòng)性前瞻性管理。在頭寸測(cè)算時(shí)，盡可能周全考慮影響頭寸變化的的各項(xiàng)因素，清算中心專人負(fù)責(zé)監(jiān)控清算資金變動(dòng)、大額資金進(jìn)出波動(dòng)、大額資金報(bào)備，對(duì)備付金比例過低，達(dá)到”縣級(jí)清

3、算資金預(yù)警警戒線“，及時(shí)報(bào)告，迅速處置。二是建立大額支付報(bào)備機(jī)制。立足業(yè)務(wù)實(shí)際情況，確定大額支付標(biāo)準(zhǔn)，各網(wǎng)點(diǎn)對(duì)于標(biāo)準(zhǔn)之上的大額支付向總行清算中心進(jìn)行報(bào)備，各支行根據(jù)本網(wǎng)點(diǎn)短期內(nèi)資金流量變化，進(jìn)行資金頭寸預(yù)測(cè)和上報(bào)，以便清算中心合理匡算資金，嚴(yán)防清算賬戶透支，確保業(yè)務(wù)有序運(yùn)行。三是建立應(yīng)急管理處置機(jī)制。建立科學(xué)有效的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，做好流動(dòng)性壓力測(cè)試。根據(jù)各種可能發(fā)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的情景，每季進(jìn)行流動(dòng)性壓力測(cè)試，定期開展流動(dòng)性應(yīng)急預(yù)案演練。切

4、實(shí)把握內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制的重點(diǎn)，完善的支付清算應(yīng)急處置機(jī)制，包括快速調(diào)度資金和彌補(bǔ)頭寸不足的渠道和方式、應(yīng)急處理的時(shí)間要求、各部門各相關(guān)人員的職責(zé)，特殊情況下相關(guān)授權(quán)措施及其他事項(xiàng)，以保證在支付風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)后，應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)立即啟動(dòng)應(yīng)急處置程序，可以在限定時(shí)間內(nèi)采取有效的措施進(jìn)行處理，把風(fēng)險(xiǎn)控制在最小范圍內(nèi)。四是建立檢查輔導(dǎo)監(jiān)督機(jī)制。制訂年度支付清算輔導(dǎo)檢查計(jì)劃，對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)較多、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行不到位的工作事項(xiàng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，結(jié)合省清算各項(xiàng)檢