[教育]銀團貸款業(yè)務合同示范文本—銀行業(yè)協(xié)會文本

1、銀團貸款業(yè)務合同示范文本——銀行業(yè)協(xié)會文本,,目　　錄第一部分 銀團貸款合同示范文本第二部分 銀團貸款轉讓合同示范文本,銀團貸款,什么是銀團貸款？,第一部分 銀團貸款合同示范文本（一） 制定示范文本的意義和參考依據(jù)（二）示范文本的結構介紹和對重要條款的理解（三）業(yè)務人員在使用示范文本時需要注意的事項（四）示范文本需要隨市場的發(fā)展而完善,（一） 制定示范文本的意義和參考依據(jù),示范文本對于銀團貸款業(yè)務的重要

2、意義準備銀團貸款業(yè)務示范文本過程中主要的參考依據(jù)在準備示范文本時的主要考慮,示范文本對于銀團貸款業(yè)務的重要意義,規(guī)范和統(tǒng)一提供參考條款和內容促進業(yè)務人員對相關要求的理解和掌握,準備銀團貸款業(yè)務示范文本過程中主要的參考依據(jù),國內銀行經(jīng)常使用的業(yè)務文本LMA示范文本APLMA的示范文本,在準備示范文本時的主要考慮,遵守法律規(guī)定和監(jiān)管要求符合國內的商業(yè)和市場慣例有利于示范文本的推廣使用，促進業(yè)務的發(fā)展,（二） 示范

3、文本的結構介紹和對重要條款的講解,示范文本的整體結構示范文本各章節(jié)的主要內容和意義重要的條款,示范文本的整體結構,包括對貸款交易的規(guī)定和對銀團成員間的權利義務的規(guī)定雙幣種額度不互換,示范文本各章節(jié)的主要內容和意義,,一、定義及解釋二、貸款額度三、貸款用途四、提款五、利息六、還款,示范文本各章節(jié)的主要內容和意義（續(xù)）,,七、提前還款和取消八、付款規(guī)定九、稅費及其他抵扣十、成本增加十一、法律

4、變動十二、減輕損失,示范文本各章節(jié)的主要內容和意義（續(xù)）,,十三、事實陳述十四、約定事項十五、違約事件十六、銀團成員行關系十七、費用和補償十八、轉讓,示范文本各章節(jié)的主要內容和意義（續(xù)）,,十九、各銀團成員行權利義務的關系二十、保密義務二十一、修改二十二、通知二十三、債務證明二十四、寬限和部分無效,示范文本各章節(jié)的主要內容和意義（續(xù)）,,二十五、合同文本二十六、適用法律和爭議解決二十七、生效,示范文本各章節(jié)的主

5、要內容和意義（續(xù)）,,附件一貸款人初始承貸額附件二文件確認書格式附件三提款通知格式附件四轉讓證書格式附件五各方賬戶,重要的條款,銀團決策程序（第16.7條）任一貸款人在知悉后通知代理行，代理行應在收到通知后或知悉該等事項后及時通知各貸款人，要求表決。各貸款人應在通知中要求的期限內將決定通知代理行。代理行應按照多數(shù)貸款人做出的決定行事。多數(shù)貸款人作出的決定對各貸款人均具有約束力。如未獲得多數(shù)貸款人的決定，代理

6、行提出一個初步解決方案，并按上述程序征求各貸款人的意見。任一貸款人沒有在要求的期限內將決定通知代理行，視為同意。代理行認為某種作為或不作為最符合相關貸款人利益的，可以(但沒有義務)進行該種作為或不作為。,重要的條款（續(xù)）,銀團成員間的權利義務條款第8條（付款規(guī)定）第16條（銀團成員行關系）第18條（轉讓）第19條（各銀團成員行權利義務的關系 ）,重要的條款（續(xù)）,貸款人對貸款用途的監(jiān)控和免責 第三條（貸款用途）規(guī)定：

7、3.1借款人應當將提取的每筆貸款資金用于[?]。3.2各銀團成員行對借款人如何實際使用每筆貸款資金不承擔責任。,重要的條款（續(xù)）,提款的先決條件第4.1.9條 首次提款的先決條件第4.2條 每次提款的先決條件,重要的條款（續(xù)）,貸款利率對人民幣和美元不同的利率規(guī)定罰息和復利替代利率利息期計息,（三）業(yè)務人員在使用示范文本時需要注意的事項,制定示范文本過程中爭議較大的問題業(yè)務人員在使用時需要注意的事項

8、,制定示范文本過程中爭議較大問題,文本結構是否將關于貸款的規(guī)定和銀團成員之間權利義務的規(guī)定放在同一個協(xié)議中？,制定示范文本過程中爭議較大問題（續(xù)）,代理行的權利、義務和責任代理行享有哪些權利，應承擔哪些義務，可以在多大的范圍內免責？,制定示范文本過程中爭議較大問題（續(xù)）,貸款人的抵銷權貸款人是否可以直接行使對借款人的抵銷權，對其他銀團成員的責任如何？,制定示范文本過程中爭議較大問題（續(xù)）,銀團的決策機制銀團是否必

9、須開會？如何對出現(xiàn)的事項進行決策？代理行行為的自主性和免責,制定示范文本過程中爭議較大問題（續(xù)）,貸款人的轉讓貸款人轉讓是否需要征得其他銀團成員和代理行的同意？,業(yè)務人員在使用時需要注意的事項,文本的結構是可以調整的，可以將貸款交易的規(guī)定和銀團成員之間權利義務的規(guī)定分為兩個文件,業(yè)務人員在使用時需要注意的事項（續(xù)）,條款的設置是可以增減的，需要根據(jù)項目具體情況確定,業(yè)務人員在使用時需要注意的事項（續(xù)）,條款的內容，特別是陳述和保證

10、、承諾、違約事件等條款的內容，在具體的交易中可以更為詳細和具體,業(yè)務人員在使用時需要注意的事項（續(xù)）,代理行的權利和義務以及與其它成員行之間的關系處理,（四）示范文本需要隨著市場的發(fā)展而完善,● 隨著國內銀團貸款市場的發(fā)展和變化，示范文本也需要進一步完善 ● 銀監(jiān)會新規(guī)定的影響,第二部分 銀團貸款轉讓合同示范文本（一）示范文本的結構（二）示范文本的主要條款,（一）示范文本的結構,《轉讓交易示范文本》與

11、銀團委員會前期推出的《中國銀行業(yè)協(xié)會銀團貸款雙幣種中長期合同示范文本》和《中國銀行業(yè)協(xié)會銀團貸款雙幣種流動資金合同示范文本》相銜接。如貸款轉讓交易基于其他融資合同，則需對《轉讓交易示范文本》中的相關內容做相應調整。,（一）示范文本的結構,《轉讓交易示范文本》由三部分組成：交易確認函，用于明確單筆貸款轉讓交易的詳細商務信息標準條款和條件，對貸款轉讓交易雙方在交易項下的權利和義務作出規(guī)定附件及附錄，用于就貸款轉讓事宜通知相關的其他各方

12、,（一）示范文本的結構,其他相關文件：轉讓證書補充協(xié)議保密條款和條件《銀團貸款轉讓標準條款和條件》確認書,（一）示范文本的結構,各文件之間的關系就某項交易而言，轉讓證書、交易確認函、標準條款和條件、保密條款和條件、任何補充協(xié)議及確認書構成該項交易的完整合同。各文件之間如有不一致，按照如下的順序確定文件之間的優(yōu)先性：轉讓證書、交易確認函、補充協(xié)議、保密條款和條件、標準條款和條件、確認書。,（一）示范文本的結構,適用范圍《轉

13、讓交易示范文本》適用于中國境內銀團貸款項目項下的貸款在境內銀行（包括外資法人銀行及外國銀行境內分行）之間的貸款轉讓交易?？梢院炇鹧a充協(xié)議。如貸款轉讓交易一方位于境外，則還需在補充協(xié)議中就稅項安排、外債登記及受讓人的受讓資格等作出規(guī)定。委員會成員之間非委員會成員之間,（一）示范文本的結構,《轉讓交易示范文本》的生效確認書交易確認函標準條款和條件補充協(xié)議轉讓通知和確認轉讓證書,（二） 示范文本的主要條款,（二）示范文本的主要

14、條款,確認函合同信息和轉讓標的信息定價和結算交易雙方信息轉讓文本信息簽署和生效,（二）示范文本的主要條款,轉讓標的已發(fā)放的貸款余額借款人尚未使用的承貸額各項權利各項義務擔保權益,（二）示范文本的主要條款,轉讓通知和同意轉讓行僅向受讓行轉讓貸款余額部分的，應就此通知《銀團貸款合同》的其他各方轉讓行向受讓行轉讓的貸款包括承貸額的，應就此通知《銀團貸款合同》的其他各方，還需就此取得借款人的同意另有約定,（二）示范文本

15、的主要條款,轉讓的生效貸款的轉讓自轉讓行、受讓行及代理行三方簽署轉讓證書之日起生效。轉讓交易在轉讓行與受讓行之間的生效兩個生效之間的責任劃分,（二）示范文本的主要條款,無法生效的處理貸款的轉讓無法生效轉讓交易無法生效,（二）示范文本的主要條款,本息費的收取 貸款在結算日前的本金、利息和費用由轉讓行收取，在結算日后的本金、利息和費用由受讓行收取。,（二）示范文本的主要條款,轉讓行的責任限制受讓行獨立評估義務轉讓行免