[教育]銀行保險(xiǎn)客戶(hù)經(jīng)理工作職責(zé)

1、客戶(hù)經(jīng)理工作職責(zé),為使我們的客戶(hù)經(jīng)理更清楚的了解本職工作，并更好地勝任工作崗位，將我們的專(zhuān)管員隊(duì)伍建設(shè)成一支高素質(zhì)、高績(jī)效的銀行保險(xiǎn)隊(duì)伍，特編寫(xiě)了客戶(hù)經(jīng)理工作職責(zé)。,前 言,課程目標(biāo),使客戶(hù)經(jīng)理清楚地了解本職工作；讓客戶(hù)經(jīng)理掌握從事銀行保險(xiǎn)工作的步驟建設(shè)一支高素質(zhì)、高績(jī)效的銀行代理隊(duì)伍,課程內(nèi)容,工作角色定位日常工作職責(zé)客戶(hù)經(jīng)理業(yè)務(wù)工作職責(zé),,我是誰(shuí)?,我要到哪?,客戶(hù)經(jīng)理角色定位與轉(zhuǎn)換,我 是 誰(shuí) ？,壽

2、險(xiǎn)從業(yè)人員網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)者網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售活動(dòng)的組織策劃者、推動(dòng)者,公關(guān)溝通者培訓(xùn)輔導(dǎo)者銷(xiāo)售服務(wù)者,工作中我們扮演的角色,我要到哪？,專(zhuān)業(yè)的壽險(xiǎn)從業(yè)人員；,組織經(jīng)營(yíng)管理型人材；,個(gè)人金融投資理財(cái)規(guī)劃師；,K：廣博的知識(shí)A：正確的態(tài)度S：熟練的技巧H：良好的習(xí)慣,怎 么 去 ？,怎 么 去 ？,具備專(zhuān)業(yè)的知識(shí)：保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)；產(chǎn)品知識(shí)；銀行知識(shí)、發(fā)展動(dòng)態(tài)；個(gè)人投資理財(cái)產(chǎn)品知識(shí)；具備專(zhuān)業(yè)技能：銷(xiāo)售技能；溝通技能；培訓(xùn)與輔導(dǎo)的

3、能力不僅自己會(huì)做，做得好，而且要教會(huì)銀行的柜員會(huì)做,保持良好的心態(tài)積極的心態(tài)：凡事不如意者八九，世上沒(méi)有十全十美的事情，所以倡導(dǎo)美好的、淡化不好的，用積極的態(tài)度去影響對(duì)方，明天的太陽(yáng)依舊燦爛成功的心態(tài)：世上無(wú)難事只要肯攀登；付出必有回報(bào)；聰明人多用才智，普通人輔以勤奮，每個(gè)人都有成功的一面。 積極、敬業(yè) 養(yǎng)成的銷(xiāo)售習(xí)慣,怎 么 去 ？,課程內(nèi)容,工作角色定位日常工作職責(zé)客戶(hù)經(jīng)理業(yè)務(wù)工作職責(zé),,按規(guī)定

4、時(shí)間參加公司的早會(huì)、夕會(huì)、會(huì)議、培訓(xùn)等活動(dòng)。按公司要求填寫(xiě)相關(guān)活動(dòng)管理工具，登記好客戶(hù)臺(tái)帳。完成公司及部門(mén)交辦的其他工作。,課程內(nèi)容,工作角色定位日常工作職責(zé)客戶(hù)經(jīng)理業(yè)務(wù)工作職責(zé),,客戶(hù)經(jīng)理業(yè)務(wù)工作職責(zé),網(wǎng)點(diǎn)資料和單證的配送網(wǎng)點(diǎn)的布置網(wǎng)點(diǎn)關(guān)系的建立與維護(hù)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)咨詢(xún)網(wǎng)點(diǎn)的培訓(xùn)與輔導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)策劃與推動(dòng)客戶(hù)服務(wù),,負(fù)責(zé)為網(wǎng)點(diǎn)遞送投保單、宣傳資料、正本保單、匯總單，保證不斷檔，并做好登記、管理工作。負(fù)責(zé)從所轄代理機(jī)構(gòu)

5、收取投保單，經(jīng)初審、登記整理后交公司相關(guān)部門(mén)。,1、網(wǎng)點(diǎn)資料和單證的配送,負(fù)責(zé)為網(wǎng)點(diǎn)遞送投保單、宣傳資料、正本保單、匯總單，保證不斷檔，并做好登記、管理工作。負(fù)責(zé)從所轄代理機(jī)構(gòu)收取投保單，經(jīng)初審、登記整理后交公司相關(guān)部門(mén)。,?請(qǐng)備一本登記本，當(dāng)正本保單送至柜面時(shí)，請(qǐng)銀行人員簽收。,?針對(duì)不同銀行有不同的方式、方法。,網(wǎng)點(diǎn)資料與單證配送——業(yè)務(wù)技巧,負(fù)責(zé)將海報(bào)張貼于網(wǎng)點(diǎn)醒目處，宣傳彩頁(yè)置于網(wǎng)點(diǎn)宣傳欄內(nèi)。,? 銀行允許張貼海報(bào)的情況下

6、 請(qǐng)所主任協(xié)助張貼在醒目處?銀行不銀行允許張貼海報(bào)的情況下 宣傳展板 有機(jī)玻璃架?有條件的可設(shè)置黑板報(bào),負(fù)責(zé)與所轄代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通、協(xié)調(diào)，保證代理業(yè)務(wù)順暢進(jìn)行。負(fù)責(zé)收集、了解所轄代理機(jī)構(gòu)的基本信息，建立網(wǎng)點(diǎn)資料庫(kù)。負(fù)責(zé)將公司有關(guān)政策信息向所轄代理機(jī)構(gòu)及時(shí)進(jìn)行傳達(dá)、宣導(dǎo)和解釋。負(fù)責(zé)維護(hù)所轄代理機(jī)構(gòu)日常工作的正常開(kāi)展，對(duì)出現(xiàn)的各種不正常現(xiàn)象進(jìn)行反饋，協(xié)助公司解決有關(guān)問(wèn)題。,負(fù)責(zé)與所轄代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通、

7、協(xié)調(diào)，保證代理業(yè)務(wù)順暢進(jìn)行。,網(wǎng)點(diǎn)關(guān)系建立與維護(hù)——業(yè)務(wù)技巧（1）,網(wǎng)點(diǎn)關(guān)系建立與維護(hù)——業(yè)務(wù)技巧（2）,對(duì)銀行不同的層面應(yīng)該采取不同的對(duì)策，始終牢記每個(gè)層級(jí)的需求，對(duì)癥下藥是解決問(wèn)題的最佳手段。 對(duì)分行講政策，講關(guān)系， 對(duì)支行：講道理講利益：講關(guān)系：,對(duì)辦事處講條件：講利益：講關(guān)系：對(duì)網(wǎng)點(diǎn)講道理：講利益：講關(guān)系：,負(fù)責(zé)將公司有關(guān)政策信息向所轄代理機(jī)構(gòu)及時(shí)進(jìn)行傳達(dá)、宣導(dǎo)和解釋。,公司近期動(dòng)態(tài)公司的投資收

8、益水平各地銀行代理銷(xiāo)售情況,激勵(lì)方案銷(xiāo)售話(huà)術(shù)新險(xiǎn)種推廣,網(wǎng)點(diǎn)關(guān)系建立與維護(hù)——業(yè)務(wù)技巧（3）,,負(fù)責(zé)維護(hù)所轄代理機(jī)構(gòu)日常工作的正常開(kāi)展，對(duì)出現(xiàn)的各種不正常現(xiàn)象進(jìn)行反饋，協(xié)助公司解決有關(guān)問(wèn)題。,銀行出現(xiàn)政策性變化同業(yè)銀行代理新險(xiǎn)種上柜銀行出現(xiàn)人員調(diào)整時(shí)與銀行人員溝通有阻礙時(shí),國(guó)債上柜銷(xiāo)售時(shí)大額存款外流時(shí)因銀行原因?qū)е驴蛻?hù)退保時(shí),網(wǎng)點(diǎn)關(guān)系建立與維護(hù)——業(yè)務(wù)技巧（4）,負(fù)責(zé)在產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中向銀行人員及客戶(hù)作出的保險(xiǎn)利益說(shuō)明應(yīng)

9、符合條款內(nèi)容，簡(jiǎn)單易懂，無(wú)不實(shí)夸大。定期組織、協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展業(yè)務(wù)咨詢(xún)或在社區(qū)作宣傳活動(dòng)。對(duì)產(chǎn)品的退保程序、時(shí)限及現(xiàn)金價(jià)值應(yīng)向客戶(hù)作出詳細(xì)解釋?zhuān)尶蛻?hù)接受。并配合契約部門(mén)和客服部門(mén)作好售后服務(wù)工作。,負(fù)責(zé)在產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中向銀行人員及客戶(hù)作出的保險(xiǎn)利益說(shuō)明應(yīng)符合條款內(nèi)容，簡(jiǎn)單易懂，無(wú)不實(shí)夸大。,例：千禧紅是一種側(cè)重于高額回報(bào)的 中長(zhǎng)期投資分紅產(chǎn)品。十年有十 次分紅，買(mǎi)給小孩可以作教育金， 買(mǎi)

10、給子女可以作婚嫁金，買(mǎi)給自 己可以作養(yǎng)老金。,網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)咨詢(xún)——業(yè)務(wù)技巧（1）,定期組織、協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展業(yè)務(wù)咨詢(xún)或在社區(qū)作宣傳活動(dòng)。,?在業(yè)務(wù)初期，要選擇溝通較好的儲(chǔ)蓄所作咨詢(xún)，同時(shí)在儲(chǔ)蓄所內(nèi)選擇1-2名學(xué)習(xí)能力強(qiáng)、業(yè)務(wù)技能強(qiáng)的柜員優(yōu)先培養(yǎng)，以點(diǎn)帶面。?在業(yè)務(wù)發(fā)展期，可走出銀行在高校周?chē)蚓用駞^(qū)作咨詢(xún)。,網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)咨詢(xún)——業(yè)務(wù)技巧（2）,對(duì)產(chǎn)品的退保程序、時(shí)限及現(xiàn)金價(jià)值應(yīng)向客戶(hù)作出詳細(xì)解釋?zhuān)尶蛻?hù)接受。并配合契約部門(mén)和客服

11、部門(mén)作好售后服務(wù)工作。,?若出現(xiàn)客戶(hù)由于某些原因要求退保，在銀行柜面發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)時(shí),網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)咨詢(xún)——業(yè)務(wù)技巧（3）,,負(fù)責(zé)根據(jù)公司的工作安排，對(duì)所轄代理機(jī)構(gòu)各層級(jí)人員進(jìn)行集中式及日常業(yè)務(wù)培訓(xùn)。負(fù)責(zé)從所轄代理機(jī)構(gòu)收集培訓(xùn)需求，并及時(shí)反饋給公司部門(mén)相關(guān)人員。,5、網(wǎng)點(diǎn)日常培訓(xùn)及業(yè)務(wù)輔導(dǎo),負(fù)責(zé)根據(jù)公司的工作安排，對(duì)所轄代理機(jī)構(gòu)各層級(jí)人員進(jìn)行集中式及日常業(yè)務(wù)培訓(xùn)。,集中式培訓(xùn)日常業(yè)務(wù)培訓(xùn),,支行培訓(xùn),,座談會(huì)式講座式演練式答疑式,網(wǎng)點(diǎn)

12、培訓(xùn)與輔導(dǎo)——業(yè)務(wù)技巧（1）,負(fù)責(zé)從所轄代理機(jī)構(gòu)收集培訓(xùn)需求，并及時(shí)反饋給公司部門(mén)相關(guān)人員。,?銀行培訓(xùn)需求表?銀行培訓(xùn)意見(jiàn)反饋表,網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn)與輔導(dǎo)——業(yè)務(wù)技巧（2）,負(fù)責(zé)所轄代理機(jī)構(gòu)各層級(jí)競(jìng)賽激勵(lì)費(fèi)用的發(fā)放及簽收工作，保證準(zhǔn)確性及時(shí)效性。向代理機(jī)構(gòu)提供業(yè)務(wù)計(jì)劃，及時(shí)進(jìn)行達(dá)成情況的回饋（業(yè)績(jī)報(bào)表）,負(fù)責(zé)所轄代理機(jī)構(gòu)各層級(jí)競(jìng)賽激勵(lì)費(fèi)用的發(fā)放及簽收工作，保證準(zhǔn)確性及時(shí)效性。,?激勵(lì)方案的宣導(dǎo)?激勵(lì)費(fèi)用發(fā)放的方式及注意點(diǎn)?銀行人員對(duì)激

13、勵(lì)方案的反饋意見(jiàn),網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)策劃與推動(dòng)——業(yè)務(wù)技巧（1）,向代理機(jī)構(gòu)提供業(yè)務(wù)計(jì)劃，及時(shí)進(jìn)行達(dá)成情況的回饋（業(yè)績(jī)分析表）,每月定期與代理業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人（支行分管行長(zhǎng)、零售業(yè)務(wù)科科 長(zhǎng)、儲(chǔ)蓄所主任）溝通，告之其 業(yè)務(wù)計(jì)劃，并于月底將整個(gè)支行 的銷(xiāo)售情況作柱狀圖分析報(bào)告。,網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)策劃與推動(dòng)——業(yè)務(wù)技巧（2）,1、對(duì)銀行人員的服務(wù)?銀行人員的咨詢(xún)?銀行關(guān)系的維護(hù)2、對(duì)購(gòu)買(mǎi)銀保產(chǎn)品客戶(hù)的服務(wù)?產(chǎn)品咨詢(xún)（電話(huà)、現(xiàn)場(chǎng)）?保全