非正式制度，社會資本與契約選擇——基于我國行業(yè)協(xié)會發(fā)展的綜合分析.pdf

1、非正式制度對經(jīng)濟運行存在影響這一觀點早已成為理論界的共識?，F(xiàn)有的文獻和研究，通過多方面的歷史經(jīng)驗和案例分析驗證了非正式制度對交易秩序的維護作用;并認為，它的存在有效地彌補了正式制度體系所無法覆蓋的交易范圍中的治理缺失。契約是維護交易正常進行的工具。而主流的契約理論，無論是交易費用經(jīng)濟學(xué)或是產(chǎn)權(quán)理論，對契約選擇的分析更多地局限于交易的技術(shù)層面，從而忽視了社會環(huán)境對契約選擇可能造成的影響。二者將關(guān)注點集中于交易所涉及要素的物質(zhì)屬性和測度這些

2、屬性的技術(shù)手段，如資產(chǎn)的專用性程度，商品性質(zhì)的穩(wěn)定性，以及現(xiàn)有技術(shù)條件下，要素屬性及其變化的驗證難度等等;并認為是這些技術(shù)因素決定了不同契約形式的交易成本，進而決定了不同交易內(nèi)容對應(yīng)的最優(yōu)契約形式。因此，盡管多數(shù)學(xué)者承認非正式制度對交易的維護作用，但非正式制度卻從未被正式納入契約選擇的分析之中。本文嘗試將其納入現(xiàn)有的理論框架，并研究非正式制度作為締約環(huán)境對契約選擇可能造成的影響。
　　首先，本文從個體心理動機的角度分析了非正式制度

3、得以存在并正常運行的微觀基礎(chǔ)。以文化習(xí)俗和道德規(guī)范為主要表現(xiàn)形式的非正式制度，同時具有信念協(xié)調(diào)和價值評判的功能。后者作為非正式制度的價值屬性會通過規(guī)范內(nèi)化的方式進入個體的心理意識，形成個體的社會偏好。無論就充分性還是必要性而言，社會偏好的存在，都是非正式制度自我維系的重要條件;同時也構(gòu)成對其進行微觀分析的基礎(chǔ)。
　　其次，本文從社會資本的理論視角分析了非正式制度的運行機制。非正式制度要實現(xiàn)對個體行為的約束，需要通過對違規(guī)性行為信息

4、的獲取來實施制裁。由于其自我實施的特性，非正式制度以社會平行化網(wǎng)絡(luò)作為其運行的載體，通過網(wǎng)絡(luò)內(nèi)部特有的情境共享和默會體驗的方式來實現(xiàn)有效信息的分享，以及私人制裁的方式來實現(xiàn)對違規(guī)者的懲處。個體相應(yīng)的社會偏好構(gòu)成了個體實施私人制裁的心理動機。社會資本作為綜合了這一個體動機和網(wǎng)絡(luò)密度的結(jié)構(gòu)概念，測度了非正式制度約束個體行為以實現(xiàn)保護交易合作目的的能力。
　　再次，本文以契約實施作為切入點，探討了非正式制度對最優(yōu)契約形式的影響。契約要實

5、現(xiàn)最優(yōu)化，需要在實施成本最小化的基礎(chǔ)上，權(quán)衡交易效率與生產(chǎn)效率以實現(xiàn)交易成本的最小化。契約的實施模式可以分為法律實施和非法律實施。前者的實施效率由契約形式?jīng)Q定，后者的實施效率主要由交易個體所共享的非正式制度來決定。非正式制度通過約束個體行為實現(xiàn)保護交易合作的能力越強，即個體間社會資本越大，非法律實施的實施效率也越高，最優(yōu)契約形式中非法律實施成分的比例就越高。交易個體就會盡可能選擇那些不太利于法律實施，但可能提高生產(chǎn)效率，即帶來更多交易合

6、作剩余的契約形式。反之則反然。
　　最后，本文通過經(jīng)濟學(xué)實驗和對我國行業(yè)協(xié)會發(fā)展實際經(jīng)驗的研究，驗證了交易個體間社會資本存量與交易個體選擇的契約形式中的法律實施成分之間的反向關(guān)系，從而證明了非正式制度作為交易的締約背景對契約選擇的影響。
　　本文通過理論，實驗檢驗和實證經(jīng)驗的分析，得到以下主要結(jié)論:
　　第一，非正式制度是以社會偏好為個體微觀基礎(chǔ)的共有價值體系。
　　第二，個體的自我約束和社會網(wǎng)絡(luò)內(nèi)部的私人制裁是