南通市企業(yè)信用管理狀況評價表

1、附件三：南通市企業(yè)信用管理狀況評價表填報單位：企業(yè)自評驗收評價項目評價內(nèi)容價內(nèi)容考核內(nèi)容考核內(nèi)容分值自查情況情況得分得分驗收情況收情況得分得分確定信用管理方針并形成文件10信用管理方針與企業(yè)的其他方針相協(xié)調(diào)5最高管理層對實施信用管理方針作出承諾5信用管理方針（30）采取必要措施確保信用管理方針得到全體員工的準確理解和實施10確定信用管理目標并形成文件20一、信用管理方針和目標（60）信用管理目標（30）信用管理目標與企業(yè)信用管理方針相協(xié)

2、調(diào)10信用管理部門建立（30）明確某部門行使信用管理職能30明確賦予信用管理部門客戶資信管理、信用檔案管理、客戶授信管理、合同管理、商賬管理、外部信用工具應用等信用管理職能15信用管理部門職責（20）信用管理部門與其他相關(guān)部門權(quán)責界定清晰5信用管理部門經(jīng)費（20）信用管理部門有專項的工作經(jīng)費20專職兼職情況20二、企業(yè)信用管理的組織（100）信用管理人員（30）專業(yè)能力和素質(zhì)水平10信用管理崗位責任制度10信用檔案管理制度10三、信用管

3、理制度信用管理制度的制定（70）客戶資信管理制度10（100）資信調(diào)查內(nèi)容（40）客戶基本信息5企業(yè)自評驗收評價項目評價內(nèi)容價內(nèi)容考核內(nèi)容考核內(nèi)容分值自查情況情況得分得分自查情況情況得分得分人力資源信息5物質(zhì)資源信息5經(jīng)營管理狀況5財務成果情況5關(guān)聯(lián)企業(yè)情況5銀行信用記錄5所在行業(yè)狀況5向政府部門了解2向銀行查詢2公開資料查詢2委托第三方專業(yè)機構(gòu)調(diào)查2資信調(diào)查方法（10）其他途徑了解2資信評價指標（20）建立反映企業(yè)基本素質(zhì)、財務結(jié)構(gòu)、

4、償債能力、經(jīng)營能力、經(jīng)營效益、發(fā)展前景等內(nèi)容的客戶資信評價指標20五、客戶資信管理內(nèi)容（100）資信評估方法（20）建立客戶資信評價模型20搜集客戶信息形成信用檔案10信用檔案的建立（30）對信用檔案進行編號整理，并實現(xiàn)電子化20客戶基本資料（營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、各種資質(zhì)證書、許可證書、榮譽證書復印件）3客戶信用申請表3現(xiàn)場調(diào)查表3資信調(diào)查報告3六、信用檔案管理（100）信用檔案的內(nèi)容（30）財務報表（資產(chǎn)負債表、損益表和現(xiàn)金流量表）