《金融市場學(xué)》模擬試題

1、《金融市場學(xué)》模擬試題一一、名詞解釋（每題5分，共20分）1、金融工具2、外匯3、證券公司4、匯票貼現(xiàn)二、判斷正誤題（先判斷正誤再說明理由，每題3分，共15分）1、一般來說，凡專門從事各種金融活動的組織，均稱為銀行。2、一般情況下，同業(yè)拆借市場的拆借利率應(yīng)高于中央銀行的再貼現(xiàn)率。3、股票流通市場的核心是場內(nèi)交易，股票交易市場的主要組織方式是證券交易所。4、一般情況下，外國發(fā)生嚴(yán)重通貨膨脹，匯率上升。5、金融市場相對于經(jīng)

2、濟(jì)發(fā)展的過度超前或滯后發(fā)展，都是不可取的。三、單項選擇題（下面各題所給的備選答案中，只有一項是正確的，將正確答案的字母填入括號內(nèi)。每小題2分，共20分）1、票據(jù)是一種無因債權(quán)證券，這里的“因”是指（A）A、產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的原因B、票據(jù)產(chǎn)生的原因C、票據(jù)轉(zhuǎn)讓的原因D、發(fā)行票據(jù)在法律上無效或有瑕疵的原因2、由出票人簽發(fā)，要求付款人按約定的付款期限，對指定的收款人無條件支付一定金額的票據(jù)是（C）A、支票B、本票C、匯票

3、D、遠(yuǎn)期匯票3、在我國，證券公司在業(yè)務(wù)上必須接受（A）的領(lǐng)導(dǎo)、管理、監(jiān)督和協(xié)調(diào)。A、國務(wù)院證券委員會B、中國證監(jiān)會C、中國人民銀行D、財政部和國家計劃委員會4、同業(yè)拆借市場上拆借資金的期限最長不超過（B）A、1天B、3天C、5天D、10天5、推動同業(yè)拆借市場形成和發(fā)展的直接原因是（A）A、存款準(zhǔn)備金制度B、再貼現(xiàn)政策C、公開市場政策D、存款

4、派生機(jī)制6、再貼現(xiàn)是（B）A、中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)B、中央銀行的授信業(yè)務(wù)C、中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)D、商業(yè)銀行的授信業(yè)務(wù)7、短期國債的典型發(fā)行方式是（C）方式。A、公募發(fā)行B、拍賣投標(biāo)發(fā)行C、拍賣D、推銷人員推銷8、一般說來，發(fā)行量大的大公司企業(yè)宜用（D）的方式發(fā)行，對發(fā)行人來說較簡單，在費用上體現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)。A、私募B、公募C、直接公募D、間接公募9、股票行市的最大

5、特點是（C）。A、收益高B、風(fēng)險大C、波動性較強(qiáng)D、變幻莫測10、（D）是投資者最關(guān)心的一個方面。1、A2、C3、A4、B5、A6、B7、C8、D9、C10、D三、多項選擇題1、ABC2、BC3、ABC4、ABC5、AC四、簡答題1、答：（1）現(xiàn)貨交易，即賣者交出債券，買者支付現(xiàn)金。（2）期貨交易，在將來規(guī)定日期進(jìn)

6、行交割清算。（3）回購協(xié)議交易，進(jìn)行一種短期的資金借貸融通。2、答：（1）必須是經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立并注冊登記的股份公司，股東人數(shù)要在一定數(shù)量以上；（2）公司的生產(chǎn)經(jīng)營要符合國家及地區(qū)的發(fā)展政策；（3）公司的資產(chǎn)總值及凈值要達(dá)到一定數(shù)額以上；（4）公司具有良好的財務(wù)狀況和一定年限的營業(yè)記錄。（5）新成立的公司發(fā)起人認(rèn)繳股份不得少于一定的數(shù)額；（6）向非特定個人公開發(fā)行的股份不得少于公司總股份的一定比例；（7）股東人數(shù)不得少于一定數(shù)量；

7、（8）發(fā)行公司或發(fā)起人在近三年內(nèi)沒有違法違紀(jì)行為或損害公眾利益的記錄。3、答：（1）設(shè)立專門的外匯管制機(jī)構(gòu)；（2）外匯管制的對象，主要對外匯交易，國際結(jié)算，本國貨幣對外匯率等。（3）外匯管制的方法及措施，在方法上采用直接、間接管制，以便在價格上管制，數(shù)量上管制，綜合管制。五、論述題：答：確定發(fā)行利率及發(fā)行價格，是債券發(fā)行市場的重要環(huán)節(jié)。（1）債券的發(fā)行利率。發(fā)行利率，一般指債券的票據(jù)利率。確定債券的發(fā)行利率，主要依據(jù)以下幾個方面：a.債

8、券的期限，一般來講，期限越長，利率越高；b.債券的信用等級，信用等級高，利率低；c.有無可靠的抵押或擔(dān)保，有抵押或擔(dān)保，利率低；d.當(dāng)前市場銀根的松緊、市場利率水平及變動趨勢、同類證券及其他金融工具的利率水平等；e.債券的利息支付方式，單列計息的債券，票面利率應(yīng)高于復(fù)利計息和貼現(xiàn)計息的票面利率；f.金融管理當(dāng)局對利率的管制結(jié)構(gòu)，債券的發(fā)行利率一旦確定，按此利率向持有人支付利息，為調(diào)整債券的實際收益率，應(yīng)調(diào)整債券的發(fā)行價格。(2)債券的發(fā)